نکات کلیدی
1. توسعه ذهنیت میلیونر: بزرگ فکر کنید و موانع ذهنی را پشت سر بگذارید
پول در طرف دیگر ترس زندگی می‌کند.
باورهای محدودکننده را پشت سر بگذارید. بسیاری از افراد تصورات نادرستی درباره سرمایه‌گذاری دارند، مانند اینکه فکر می‌کنند این کار بسیار پیچیده، پرخطر یا نیازمند دانش خاصی است. این "فهم‌های نادرست" می‌تواند مانع اقدام سرمایه‌گذاران بالقوه شود. به یاد داشته باشید که هر کسی می‌تواند با ذهنیت و رویکرد مناسب، یک سرمایه‌گذار موفق در حوزه املاک و مستغلات شود.
ذهنیت رشد را پرورش دهید. سرمایه‌گذاران موفق بر روی امکانات تمرکز می‌کنند نه احتمالات. آن‌ها درک می‌کنند که پتانسیل آن‌ها محدود به شرایط فعلی یا تجربیات گذشته نیست. به جای گفتن "نمی‌توانم این کار را انجام دهم"، می‌پرسند "چگونه می‌توانم این را محقق کنم؟" این تغییر در تفکر، فرصت‌های جدیدی را باز می‌کند و آن‌ها را به کسب مهارت‌ها و منابع لازم ترغیب می‌کند.
تصورات نادرست رایج که باید پشت سر گذاشته شوند:
- سرمایه‌گذاری بسیار پیچیده است
- نیاز به دانش یا مهارت خاصی دارید
- این کار بسیار پرخطر است
- برای شروع به پول زیادی نیاز دارید
- همه معاملات خوب قبلاً گرفته شده‌اند
2. تسلط بر مدل خالص دارایی: بودجه‌بندی، پیگیری و رشد ثروت خود
خالص دارایی شما در نهایت به استعدادی که به زندگی‌تان می‌آورید بستگی دارد.
انضباط مالی را پیاده‌سازی کنید. مدل خالص دارایی پایه و اساس ساخت ثروت است. این مدل شامل سه مرحله کلیدی است: درک مسیر پول، مدیریت بودجه شخصی و پیگیری خالص دارایی شما. با پیروی از این مدل، می‌توانید اطمینان حاصل کنید که به طور مداوم ثروت خود را در طول زمان افزایش می‌دهید.
بر روی انباشت دارایی‌ها تمرکز کنید. تمرکز خود را از درآمد کسب‌شده به سمت ساخت دارایی‌هایی که درآمد غیرفعال تولید می‌کنند، تغییر دهید. این به معنای اولویت دادن به سرمایه‌گذاری‌ها بر مصرف است. از یک ترازنامه شخصی برای پیگیری پیشرفت خود و اتخاذ تصمیمات آگاهانه درباره تخصیص منابع خود استفاده کنید.
اجزای کلیدی مدل خالص دارایی:
- مسیر پول را یاد بگیرید
- یک بودجه شخصی ایجاد کنید و به آن پایبند باشید
- به طور منظم خالص دارایی خود را پیگیری کنید
- انباشت دارایی‌ها را بر مصرف اولویت دهید
- تصمیمات سرمایه‌گذاری مبتنی بر داده اتخاذ کنید
3. استفاده از املاک برای رشد مالی: افزایش سرمایه و جریان نقدی
درست بخرید—پرداخت کنید—تمام کنید.
مزایای دوگانه را درک کنید. سرمایه‌گذاری در املاک دو روش اصلی برای ساخت ثروت ارائه می‌دهد: افزایش سرمایه و رشد جریان نقدی. افزایش سرمایه از طریق افزایش ارزش ملک و پرداخت بدهی‌ها اتفاق می‌افتد، در حالی که جریان نقدی از درآمد اجاره‌ای که از هزینه‌ها بیشتر است، حاصل می‌شود. با تمرکز بر هر دو جنبه، سرمایه‌گذاران می‌توانند یک ماشین قدرتمند برای ساخت ثروت ایجاد کنند.
بازده‌ها را از طریق خرید استراتژیک حداکثر کنید. کلید موفقیت در سرمایه‌گذاری در املاک این است که "درست بخرید." این به معنای خرید املاک با قیمت زیر بازار، با شرایط مطلوب و در مناطقی با پتانسیل رشد قوی است. با این کار، سرمایه‌گذاران می‌توانند سرمایه فوری ایجاد کرده و خود را برای افزایش طولانی‌مدت و جریان نقدی آماده کنند.
مزایای سرمایه‌گذاری در املاک:
- اهرم (استفاده از پول دیگران)
- مزایای مالیاتی (استهلاک، کسرها)
- محافظت در برابر تورم
- توانایی افزودن ارزش از طریق بهبودها
- استراتژی‌های متعدد برای شرایط مختلف بازار
4. ساخت یک شبکه قدرتمند: خود را با استعدادها و حمایت‌ها احاطه کنید
ارتباط با استعدادها را به اولویت شماره یک خود تبدیل کنید.
یک تیم رویایی پرورش دهید. سرمایه‌گذاران موفق در حوزه املاک درک می‌کنند که نمی‌توانند همه کارها را به تنهایی انجام دهند. آن‌ها یک شبکه از حرفه‌ای‌ها، از جمله مشاوران املاک، وکلا، حسابداران، پیمانکاران و مدیران املاک ایجاد می‌کنند. این شبکه تخصص، حمایت و فرصت‌هایی را فراهم می‌کند که سرمایه‌گذاران فردی نمی‌توانند به تنهایی به آن‌ها دسترسی پیدا کنند.
از روابط برای موفقیت استفاده کنید. شبکه شما می‌تواند منبعی از معاملات، تأمین مالی و مشاوره‌های ارزشمند باشد. این روابط را با ارائه ارزش به دیگران و حفظ ارتباط منظم پرورش دهید. با رشد شبکه شما، توانایی شما برای گسترش سرمایه‌گذاری‌های املاک و غلبه بر چالش‌ها نیز افزایش می‌یابد.
اعضای کلیدی شبکه املاک شما:
- مشاوران املاک
- وکلا
- حسابداران
- پیمانکاران
- مدیران املاک
- سرمایه‌گذاران همکار
- مربیان
5. به‌طور سیستماتیک سرنخ‌ها را تولید کنید: فرصت‌هایی که با معیارهای شما مطابقت دارند را پیدا کنید
کیفیت در کمیت است.
معیارهای سرمایه‌گذاری واضحی توسعه دهید. قبل از اینکه به جستجوی املاک بپردازید، معیارهای سرمایه‌گذاری خود را تعریف کنید. این شامل عواملی مانند موقعیت، نوع ملک، محدوده قیمت و بازده‌های بالقوه است. داشتن معیارهای واضح به شما کمک می‌کند تا تلاش‌های خود را متمرکز کرده و به سرعت فرصت‌های امیدوارکننده را شناسایی کنید.
یک استراتژی چندوجهی برای تولید سرنخ پیاده‌سازی کنید. سرمایه‌گذاران موفق از روش‌های مختلفی برای پیدا کردن معاملات استفاده می‌کنند، از جمله شبکه‌سازی، ارسال نامه‌های مستقیم، بازاریابی آنلاین و همکاری با مشاوران املاک. کلید این است که در تلاش‌های تولید سرنخ خود مداوم و پایدار باشید. به یاد داشته باشید که پیدا کردن معاملات عالی یک بازی عددی است – هر چه سرنخ‌های بیشتری تولید کنید، احتمال بیشتری برای پیدا کردن سرمایه‌گذاری‌های سودآور خواهید داشت.
روش‌های مؤثر تولید سرنخ:
- شبکه‌سازی با سایر سرمایه‌گذاران و حرفه‌ای‌ها
- کمپین‌های نامه مستقیم به مالکان هدف
- بازاریابی آنلاین (وب‌سایت‌ها، شبکه‌های اجتماعی)
- همکاری با مشاوران املاک
- جستجو برای املاک آسیب‌دیده
- شرکت در حراج‌های ورشکستگی
- تحلیل سوابق عمومی و فهرست‌های املاک
6. به‌طور استراتژیک املاک را خریداری کنید: درست بخرید و ارزش ایجاد کنید
شما در زمان خرید پول خود را می‌سازید، نه در زمان فروش.
بر روی ایجاد ارزش تمرکز کنید. موفق‌ترین سرمایه‌گذاران در حوزه املاک درک می‌کنند که سودها در زمان خرید، نه فروش، به دست می‌آید. این به معنای خرید املاک با قیمت زیر بازار، با شرایطی است که امکان ایجاد سرمایه فوری یا پتانسیل جریان نقدی قوی را فراهم می‌کند. به دنبال فرصت‌هایی باشید که می‌توانید از طریق نوسازی، بهبود مدیریت یا تغییر کاربری ملک، ارزش افزوده ایجاد کنید.
تسلط بر تأمین مالی خلاقانه. گزینه‌های خرید خود را با یادگیری استراتژی‌های مختلف تأمین مالی گسترش دهید. این ممکن است شامل وام‌های سنتی، تأمین مالی فروشنده، گزینه‌های اجاره یا شراکت‌ها باشد. با انعطاف‌پذیری و خلاقیت در تأمین مالی، می‌توانید معاملاتی را انجام دهید که دیگران ممکن است نادیده بگیرند و بازده‌های خود را حداکثر کنید.
استراتژی‌های ایجاد ارزش در املاک:
- خرید زیر قیمت بازار
- افزودن ارزش از طریق نوسازی
- بهبود مدیریت ملک
- تغییر کاربری ملک (مثلاً تبدیل آپارتمان‌ها به کاندوها)
- پیاده‌سازی امکانات یا خدمات ارزش‌افزوده
- مذاکره برای شرایط خرید مطلوب
- استفاده از استراتژی‌های تأمین مالی خلاقانه
7. امپراتوری املاک خود را گسترش دهید: از خرید یک میلیون تا دریافت یک میلیون
با هم، همه بیشتر به دست می‌آورند.
ذهنیت رشد را توسعه دهید. با پیشرفت در سفر سرمایه‌گذاری املاک خود، بر روی گسترش عملیات خود تمرکز کنید. این شامل حرکت از خرید املاک فردی به ساخت یک پرتفوی است که درآمد غیرفعال قابل توجهی تولید می‌کند. هدف این است که از کار فعال در کسب‌وکار خود به این سمت بروید که سرمایه‌گذاری‌های شما برای شما کار کنند.
سیستم‌ها و اهرم‌ها را پیاده‌سازی کنید. برای گسترش مؤثر، باید سیستم‌هایی ایجاد کنید که به شما اجازه دهد یک پرتفوی در حال رشد را به طور کارآمد مدیریت کنید. این ممکن است شامل استخدام کارکنان، پیاده‌سازی نرم‌افزار مدیریت املاک و واگذاری وظایف باشد. با رشد امپراتوری شما، بر روی استفاده از زمان، پول و تخصص دیگران برای تسریع پیشرفت خود تمرکز کنید.
مراحل رشد سرمایه‌گذاری در املاک:
- خرید یک میلیون: خرید املاکی به ارزش یک میلیون دلار
- مالکیت یک میلیون: ساخت یک میلیون دلار سرمایه
- دریافت یک میلیون: تولید یک میلیون دلار درآمد غیرفعال سالانه
8. حداکثر کردن بازده: پیاده‌سازی مدیریت مؤثر املاک و تأمین مالی
حداکثر کردن NOI خود را فراموش نکنید.
عملکرد ملک را بهینه کنید. مدیریت مؤثر املاک برای حداکثر کردن بازده بسیار مهم است. بر روی افزایش درآمد اجاره، کاهش خالی بودن و کنترل هزینه‌ها تمرکز کنید. سیستم‌هایی برای بررسی مستأجران، جمع‌آوری اجاره و نگهداری پیاده‌سازی کنید تا اطمینان حاصل کنید که املاک شما به طور کارآمد عمل می‌کنند.
از تأمین مالی به‌طور استراتژیک استفاده کنید. از بدهی به‌طور هوشمندانه برای افزایش بازده‌های خود استفاده کنید. به فکر تجدید وام املاک برای برداشت سرمایه برای سرمایه‌گذاری‌های جدید یا بهبود جریان نقدی باشید. به نرخ‌های بهره و شرایط وام توجه داشته باشید و همیشه یک حاشیه برای نوسانات بازار یا هزینه‌های غیرمنتظره حفظ کنید.
حوزه‌های کلیدی برای حداکثر کردن بازده:
- افزایش درآمد اجاره از طریق تحلیل بازار و قیمت‌گذاری استراتژیک
- کاهش خالی بودن با بازاریابی مؤثر و استراتژی‌های حفظ مستأجر
- کنترل هزینه‌ها از طریق نگهداری پیشگیرانه و عملیات کارآمد
- پیاده‌سازی بهبودهای ارزش‌افزوده برای توجیه اجاره‌های بالاتر
- تجدید وام املاک برای بهینه‌سازی شرایط وام و استفاده از سرمایه
- در نظر گرفتن تبادل 1031 برای به تعویق انداختن مالیات و ارتقاء املاک
9. چرخه‌های بازار را مدیریت کنید: استراتژی خود را با شرایط اقتصادی تطبیق دهید
زمان در بازار مهم‌تر از زمان‌بندی بازار است.
دینامیک‌های بازار را درک کنید. بازارهای املاک در چرخه‌های رشد، ثبات و کاهش قرار دارند. سرمایه‌گذاران موفق یاد می‌گیرند که این چرخه‌ها را شناسایی کرده و استراتژی‌های خود را بر اساس آن تطبیق دهند. در حالی که نمی‌توانید به‌طور کامل زمان بازار را پیش‌بینی کنید، می‌توانید خود را برای بهره‌برداری از فرصت‌ها در هر شرایط بازاری آماده کنید.
نگاه بلندمدت را حفظ کنید. در حالی که نوسانات کوتاه‌مدت بازار می‌تواند نگران‌کننده باشد، به یاد داشته باشید که املاک به‌طور تاریخی در طول زمان افزایش یافته‌اند. بر روی اصول هر سرمایه‌گذاری و اهداف بلندمدت خود تمرکز کنید و از گرفتار شدن در حرکات کوتاه‌مدت بازار خودداری کنید.
استراتژی‌ها برای شرایط مختلف بازار:
- بازار رو به رشد: بر روی پتانسیل افزایش و فرصت‌های ارزش‌افزوده تمرکز کنید
- بازار پایدار: بر روی جریان نقدی و رشد پایدار تأکید کنید
- بازار رو به کاهش: به دنبال املاک آسیب‌دیده و بازی‌های ارزش بلندمدت باشید
- همیشه: معیارهای سرمایه‌گذاری سختگیرانه را حفظ کنید و در قیمت مناسب خرید کنید
10. ثروت پایدار ایجاد کنید: رشد را با مدیریت ریسک متعادل کنید
بهتر است یک فرصت خوب را از دست بدهید تا یک فرصت بد را بخرید.
پرتفوی خود را متنوع کنید. در حالی که تمرکز بر یک حوزه خاص می‌تواند به شما کمک کند تا تخصص پیدا کنید، مهم است که دارایی‌های املاک خود را برای مدیریت ریسک متنوع کنید. این ممکن است شامل سرمایه‌گذاری در انواع مختلف املاک، مکان‌ها یا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری باشد. تنوع می‌تواند به محافظت از ثروت شما در برابر نوسانات بازار و تغییرات اقتصادی کمک کند.
استراتژی‌های مدیریت ریسک را پیاده‌سازی کنید. ثروت خود را با پیاده‌سازی پوشش‌های بیمه مناسب، ساختارهای قانونی (مانند LLC) و حفظ ذخایر نقدی کافی محافظت کنید. برای رکودهای بازار، هزینه‌های غیرمنتظره یا تغییرات در شرایط شخصی خود آماده باشید.
استراتژی‌های کلیدی مدیریت ریسک:
- تنوع در انواع و مکان‌های املاک
- حفظ پوشش بیمه کافی
- استفاده از نهادهای قانونی برای محافظت از دارایی‌های شخصی
- ساخت ذخایر نقدی برای هزینه‌های غیرمنتظره یا رکودهای بازار
- پیاده‌سازی شیوه‌های ارزیابی محافظه‌کارانه
- به‌روزرسانی مداوم دانش خود درباره روندهای بازار و بهترین شیوه‌ها
11. یک میراث به جا بگذارید: انتقال از انباشت ثروت به توزیع
بهتر است بدهید تا بگیرید.
برای توزیع ثروت برنامه‌ریزی کنید. هنگامی که از طریق سرمایه‌گذاری در املاک ثروت قابل توجهی ایجاد کردید، به این فکر کنید که چگونه می‌خواهید تأثیر ماندگاری بگذارید. این ممکن است شامل ایجاد یک میراث برای خانواده‌تان، کمک به causas خیریه یا مربیگری نسل بعدی سرمایه‌گذاران باشد.
برنامه‌ریزی مؤثر برای املاک را پیاده‌سازی کنید. با متخصصان حقوقی و مالی همکاری کنید تا یک برنامه جامع برای املاک ایجاد کنید. این اطمینان می‌دهد که ثروت شما طبق خواسته‌های شما توزیع می‌شود و بار مالیاتی را برای وراث شما به حداقل می‌رساند. استراتژی‌هایی مانند تراست‌ها، بنیادهای خیریه یا برنامه‌های هدیه را در نظر بگیرید تا تأثیر ثروت خود را به حداکثر برسانید.
راه‌های ایجاد یک میراث ماندگار:
- تأسیس یک بنیاد خانوادگی یا تراست خیریه
- مربیگری سرمایه‌گذاران نوپا در حوزه املاک
- ایجاد برنامه‌های آموزشی یا بورس‌های تحصیلی
- سرمایه‌گذاری در پروژه‌های توسعه جامعه
- نوشتن کتاب یا ایجاد محتوای آموزشی برای به اشتراک‌گذاری دانش خود
- توسعه یک برنامه جانشینی برای امپراتوری املاک خود
آخرین به‌روزرسانی::
FAQ
What's The Millionaire Real Estate Investor about?
- Wealth Building Focus: The book emphasizes achieving financial independence through real estate investing, presenting it as an accessible path for those willing to learn and apply proven strategies.
- Mindset and Models: It combines the art of thinking big with the science of using effective models, guiding readers through necessary mindset shifts and practical steps to become successful investors.
- Real-Life Examples: Gary Keller shares insights from over 100 successful real estate investors, illustrating their experiences and the models they used to achieve financial independence.
Why should I read The Millionaire Real Estate Investor?
- Proven Strategies: The book provides actionable advice and proven models that can help both novice and experienced investors navigate the real estate market effectively.
- Overcoming Fear: It addresses common fears and misconceptions about investing, empowering readers to take the first steps toward building wealth without being paralyzed by doubt.
- Comprehensive Framework: Offers a structured approach to real estate investing, breaking down complex concepts into manageable parts, making it easier for readers to understand and implement.
What are the key takeaways of The Millionaire Real Estate Investor?
- Three Areas of Focus: Highlights the importance of Criteria (what you buy), Terms (how you buy it), and Network (who helps you) as essential components for successful investing.
- Four Stages of Growth: Outlines a progression through four stages: Think a Million, Buy a Million, Own a Million, and Receive a Million, each representing a step toward financial wealth.
- Mindset Shift: Encourages adopting a millionaire mindset, focusing on long-term goals and the value of real estate as a wealth-building tool.
What are the best quotes from The Millionaire Real Estate Investor and what do they mean?
- “Money lives on the other side of fear.”: Emphasizes that overcoming fear is essential to achieving financial success; many opportunities are lost due to hesitation.
- “Anyone can do it—not everyone will.”: Highlights the accessibility of real estate investing while acknowledging that success requires commitment and action from the individual.
- “Buy it right—pay it down—pay it off.”: Encapsulates the core strategy for building wealth through real estate, stressing the importance of making wise purchases and managing debt effectively.
What is the Money Matrix in The Millionaire Real Estate Investor?
- Understanding Financial Priorities: Distinguishes between Capital (invested money), Cash Flow (income generated), Cash (money held), and Consumption (spending), helping readers prioritize financial decisions.
- Investor vs. Consumer: Contrasts the mindset of investors, who focus on building wealth through Capital, with consumers, who prioritize spending, illustrating the importance of making investment a priority.
- Path of Money: Serves as a guide for directing money toward investments rather than consumption, emphasizing that successful wealth building requires intentional financial choices.
How do I establish my Criteria for real estate investing according to The Millionaire Real Estate Investor?
- Define Your Goals: Start by identifying what type of properties you want to invest in, considering factors like location, property type, and economic conditions that align with your financial goals.
- Be Specific: Create a detailed description of your ideal investment property, including aspects like price range, desired features, and any necessary conditions, to help filter potential opportunities.
- Adapt Over Time: As you gain experience and market knowledge, be prepared to refine your Criteria to better reflect your evolving investment strategy and goals.
What are the Four Stages of Growth outlined in The Millionaire Real Estate Investor?
- Think a Million: Focuses on developing a millionaire mindset, emphasizing the importance of big thinking and setting ambitious financial goals.
- Buy a Million: Investors learn to acquire properties worth a million dollars or more, applying the models and strategies discussed in the book.
- Own a Million: Involves building a portfolio with a million dollars or more in equity, requiring effective management and strategic decision-making.
- Receive a Million: About generating a million dollars in annual cash flow from investments, allowing for financial independence and the ability to enjoy the fruits of one’s labor.
How can I build my Network as a real estate investor according to The Millionaire Real Estate Investor?
- Identify Key Players: Connect with professionals in the real estate industry, such as agents, lenders, and contractors, who can provide valuable insights and support for your investment journey.
- Engage Regularly: Maintain consistent communication with your network through calls, emails, and meetings to build strong relationships and ensure they think of you when opportunities arise.
- Leverage Referrals: Encourage your network to refer potential leads and investment opportunities, and be sure to reciprocate by providing value to them in return.
What is the Lead Generation Model in The Millionaire Real Estate Investor?
- Finding Opportunities: Focuses on generating leads to find investment opportunities that meet your established criteria, encouraging proactive marketing and networking to attract motivated sellers.
- Qualifying Leads: Emphasizes the importance of qualifying leads to distinguish between suspects and prospects, ensuring that time is spent on viable opportunities.
- Five Laws of Lead Generation: Outlines five laws—never compromise, be a shopper, timing matters, it’s a numbers game, and be organized—that guide effective lead generation efforts.
How do I Buy it Right according to The Millionaire Real Estate Investor?
- Market Research: Conduct thorough research to understand property values and market conditions, ensuring you can identify undervalued properties that meet your Criteria.
- Negotiate Terms: Focus on negotiating favorable terms that enhance your equity position and cash flow, such as lower purchase prices, favorable financing, and contingencies that protect your investment.
- Evaluate Risks: Assess the potential risks associated with each investment, including market fluctuations and property conditions, to ensure you are making informed decisions that align with your financial goals.
What is the Acquisition Model in The Millionaire Real Estate Investor?
- Buying Right: Emphasizes the importance of making money on the purchase by ensuring that properties are acquired at a discount or favorable terms, setting the foundation for future profitability.
- Two Fundamental Strategies: Outlines two main acquisition strategies: buying for cash and buying for cash flow and equity buildup, allowing investors to choose the approach that aligns with their goals.
- Use of Worksheets: Provides worksheets to help investors analyze potential deals, ensuring that all financial aspects are considered before making an offer.
How can I maximize my net operating income (NOI) as suggested in The Millionaire Real Estate Investor?
- Increase Rental Income: Focus on strategies to increase gross rental income, such as implementing rent escalators, making property improvements, and targeting higher-paying tenants.
- Control Operating Expenses: Keep a close eye on expenses and implement cost-saving measures to improve your NOI. Regularly review your financials to identify areas for potential savings.
- Minimize Vacancies: Develop a proactive marketing strategy to minimize vacancies and ensure quick tenant turnover, including maintaining good relationships with current tenants and addressing their needs promptly.
نقد و بررسی
کتاب سرمایه‌گذار املاک میلیونر نظرات متفاوتی را به خود جلب کرده است، به‌طوری‌که بسیاری از خوانندگان به رویکرد جامع آن در زمینه سرمایه‌گذاری در املاک و توسعه ذهنیت اشاره کرده‌اند. خوانندگان از مشاوره‌های عملی، الگوها و استراتژی‌های ارائه‌شده در این کتاب قدردانی می‌کنند. برخی آن را انگیزشی می‌دانند و موفقیت‌های خود را به آن نسبت می‌دهند. منتقدان بر این باورند که این کتاب قدیمی شده، بیش از حد مثبت است و جزئیات خاصی را ارائه نمی‌دهد. این کتاب برای مبتدیان توصیه می‌شود، اما ممکن است برای سرمایه‌گذاران با تجربه بیش از حد ساده باشد. بسیاری از خوانندگان بر اهمیت برنامه‌ریزی مالی، شبکه‌سازی و ساخت ثروت درازمدت از طریق املاک تأکید می‌کنند.
Similar Books
