نکات کلیدی
1. قانون مالیات برای کاهش مالیات شما طراحی شده است، نه افزایش آن
قوانین مالیاتی برای کاهش مالیات شما نوشته شده‌اند، نه برای افزایش آن.
قانون مالیات به اشتباه درک شده است. بیشتر مردم قوانین مالیاتی را به عنوان وسیله‌ای برای دولت جهت استخراج پول بیشتر از شهروندان می‌بینند. در واقع، بخش عمده‌ای از مقررات کد مالیاتی برای ارائه مشوق‌ها و کاهش مالیات برای رفتارها و سرمایه‌گذاری‌های خاص طراحی شده‌اند.
- تنها حدود 0.5% از کد مالیاتی به افزایش مالیات اختصاص دارد
- 99.5% برای ارائه فرصت‌های کاهش مالیات وجود دارد
مشوق‌های دولتی. قوانین مالیاتی اساساً نقشه راهی برای ایجاد ثروت هستند که فعالیت‌هایی را که رشد اقتصادی را تحریک می‌کنند، تشویق می‌کنند. با درک و پیروی از این مشوق‌ها، مالیات‌دهندگان می‌توانند بار مالیاتی خود را به طور قابل توجهی کاهش دهند و در عین حال با اولویت‌های دولت همسو شوند.
- مشوق‌هایی برای ایجاد شغل، توسعه مسکن، تولید انرژی
- تخفیف‌های مالیاتی برای کسب‌وکارها، سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات و صنایع خاص
2. استهلاک: پادشاه همه کسرها
استهلاک مانند جادو است. شما برای چیزی که هیچ هزینه‌ای برای شما ندارد، کسر دریافت می‌کنید. شما پول را از هوا خلق می‌کنید.
ابزار مالیاتی قدرتمند. استهلاک به مالیات‌دهندگان اجازه می‌دهد بخشی از هزینه یک دارایی را در طول عمر مفید آن کسر کنند، حتی اگر دارایی ممکن است در حال افزایش ارزش باشد. این یک هزینه غیرنقدی ایجاد می‌کند که درآمد مشمول مالیات را بدون تأثیر بر جریان نقدی کاهش می‌دهد.
- به ساختمان‌ها، تجهیزات و سایر دارایی‌های ملموس اعمال می‌شود
- می‌تواند برای انواع خاصی از اموال تسریع شود
استفاده استراتژیک. استفاده صحیح از استهلاک می‌تواند منجر به صرفه‌جویی‌های مالیاتی قابل توجهی شود:
- پناه دادن به درآمد اجاره از مالیات
- جبران سایر اشکال درآمد
- ایجاد زیان‌های کاغذی در حالی که جریان نقدی مثبت حفظ می‌شود
مالیات‌دهندگان باید با مشاوران آگاه همکاری کنند تا از مزایای استهلاک از طریق استراتژی‌هایی مانند مطالعات تفکیک هزینه و انتخاب روش‌های استهلاک بهینه بهره‌مند شوند.
3. کارآفرینان و سرمایه‌گذاران بهترین تخفیف‌های مالیاتی را دریافت می‌کنند
قانون مالیات مجموعه‌ای از مشوق‌ها برای کارآفرینان و سرمایه‌گذاران است.
اولویت‌های دولتی. قوانین مالیاتی برای تشویق رشد اقتصادی و ایجاد شغل طراحی شده‌اند. در نتیجه، کسانی که در فعالیت‌های تجاری و سرمایه‌گذاری شرکت می‌کنند، از مطلوب‌ترین درمان مالیاتی برخوردار می‌شوند.
- نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر بر درآمد کسب‌وکار و سرمایه‌گذاری
- کسرها و اعتبارات بیشتر در دسترس
- توانایی به تعویق انداختن یا حذف مالیات بر برخی معاملات
استراتژی‌های تغییر. حتی اگر در حال حاضر کارمند هستید، می‌توانید از این مزایا بهره‌مند شوید:
- شروع یک کسب‌وکار جانبی یا سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات
- به تدریج فعالیت‌های تولید درآمد را به ربع‌های B و I منتقل کنید
- خود را در مورد استراتژی‌های مالیاتی کسب‌وکار و سرمایه‌گذاری آموزش دهید
با همسو کردن فعالیت‌های خود با مشوق‌های دولتی، می‌توانید بار مالیاتی خود را به طور چشمگیری کاهش دهید و در عین حال از طریق کسب‌وکار و سرمایه‌گذاری‌ها ثروت بسازید.
4. اعتبارات مالیاتی: بهترین بخش صرفه‌جویی مالیاتی
اعتبار مالیاتی بهترین بخش صرفه‌جویی مالیاتی است زیرا مالیات شما را دلار به دلار جبران می‌کند.
کاهش مستقیم. برخلاف کسرها که فقط درآمد مشمول مالیات را کاهش می‌دهند، اعتبارات کاهش دلار به دلار در بدهی مالیاتی ارائه می‌دهند. این امر آن‌ها را برای کاهش بار کلی مالیاتی بسیار ارزشمند می‌کند.
انواع اعتبارات مالیاتی:
- اعتبارات خانوادگی (مثلاً اعتبار مالیاتی کودک)
- اعتبارات آموزشی
- اعتبارات سرمایه‌گذاری تجاری
- اعتبارات بهره‌وری انرژی
- اعتبارات مسکن کم‌درآمد
برنامه‌ریزی استراتژیک. شناسایی و واجد شرایط شدن برای اعتبارات مالیاتی موجود باید بخش کلیدی از هر استراتژی کاهش مالیات باشد. با یک مشاور مالیاتی آگاه همکاری کنید تا:
- تعیین کنید که کدام اعتبارات ممکن است واجد شرایط باشید
- فعالیت‌ها را برای به حداکثر رساندن مزایای اعتبار ساختار دهید
- اطمینان حاصل کنید که مستندات مناسب برای حمایت از ادعاهای اعتبار وجود دارد
به یاد داشته باشید که برخی اعتبارات بر اساس سطوح درآمدی کاهش می‌یابند، بنابراین برنامه‌ریزی مناسب برای بهینه‌سازی استفاده از آن‌ها ضروری است.
5. املاک و مستغلات: پناهگاه نهایی مالیاتی
املاک و مستغلات پناهگاه مالیاتی بسیار خوبی است که یک سرمایه‌گذار جدی در املاک و مستغلات هرگز نباید مالیات بر جریان نقدی یا سود حاصل از فروش املاک خود بپردازد.
مزایای متعدد. سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات ترکیبی منحصر به فرد از مزایای مالیاتی ارائه می‌دهد:
- استهلاک برای جبران درآمد اجاره
- کسر بهره وام مسکن
- کسر مالیات بر املاک
- مبادلات 1031 برای به تعویق انداختن مالیات بر سود سرمایه
استراتژی بلندمدت. با استفاده از این مزایا و سرمایه‌گذاری مجدد سودها، سرمایه‌گذاران می‌توانند ثروت قابل توجهی بسازند و در عین حال مالیات‌ها را به تعویق بیندازند یا حذف کنند:
- استفاده از استهلاک برای پناه دادن به جریان نقدی
- بازپرداخت برای دسترسی به پول نقد بدون مالیات
- انجام مبادلات 1031 برای ارتقاء املاک بدون ایجاد مالیات
- نگه داشتن املاک تا زمان مرگ برای مبنای افزایش یافته، حذف مالیات بر سود سرمایه
با برنامه‌ریزی مناسب، سرمایه‌گذاران املاک و مستغلات می‌توانند از جریان نقدی مثبت و افزایش ارزش بهره‌مند شوند و در عین حال مالیات کمی بر سرمایه‌گذاری‌های خود بپردازند.
6. کسب‌وکار می‌تواند بهترین دوست مالیاتی شما باشد
کسب‌وکار، به راحتی تعریف می‌شود - پول دیگران است.
فرصت‌های کسر. مالکیت یک کسب‌وکار مزایای مالیاتی متعددی ارائه می‌دهد:
- کسر هزینه‌های عادی و ضروری کسب‌وکار
- کسر دفتر خانگی
- کسر هزینه‌های وسیله نقلیه
- کسر هزینه‌های سفر و سرگرمی
- مشارکت در برنامه‌های بازنشستگی
انتخاب استراتژیک نهاد. انتخاب ساختار کسب‌وکار مناسب می‌تواند مزایای مالیاتی را بیشتر بهینه کند:
- شرکت‌های S برای به حداقل رساندن مالیات‌های خوداشتغالی
- شرکت‌های C برای نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر بر درآمدهای نگهداری شده
- LLCها برای انعطاف‌پذیری و حفاظت از دارایی
تبدیل درآمد غیرفعال. با ساختاردهی مناسب، درآمد کسب‌وکار می‌تواند به درآمد غیرفعال تبدیل شود، که امکان فرصت‌های برنامه‌ریزی مالیاتی اضافی و استفاده از زیان‌های املاک و مستغلات برای جبران درآمد کسب‌وکار را فراهم می‌کند.
7. برای حسابرسی‌ها آماده شوید تا ترس را از بین ببرید
می‌توانید ترس خود از حسابرسی مالیاتی را با آماده بودن به سادگی از بین ببرید.
مستندسازی کلیدی است. حفظ سوابق سازمان‌یافته برای موفقیت در حسابرسی بسیار مهم است:
- رسیدها و اسناد پشتیبان برای همه کسرها را نگه دارید
- از نرم‌افزار حسابداری برای پیگیری درآمد و هزینه‌ها استفاده کنید
- یک کتاب شرکتی برای نهادهای تجاری نگه دارید
نمایندگی حرفه‌ای. همیشه یک حرفه‌ای مالیاتی واجد شرایط را برای رسیدگی به حسابرسی‌ها داشته باشید:
- استرس عاطفی را کاهش می‌دهد
- اطلاعات ارائه شده به حسابرسان را محدود می‌کند
- تفسیر صحیح قانون مالیات را تضمین می‌کند
حفاظت از حسابرسی. با مشاور مالیاتی خود همکاری کنید تا ریسک حسابرسی را به حداقل برسانید:
- از اعداد گرد در اظهارنامه‌های مالیاتی خودداری کنید
- از توصیفات مناسب برای کسرها استفاده کنید
- اطمینان حاصل کنید که در اظهارنامه‌های مالیاتی سازگاری وجود دارد
با آماده بودن و داشتن نمایندگی مناسب، حسابرسی‌ها به یک فرآیند قابل مدیریت تبدیل می‌شوند نه منبع ترس.
8. مشاور مالیاتی مناسب را برای موفقیت بلندمدت انتخاب کنید
هرچه شما و مشاورتان در کاهش مالیات‌هایتان مشتاق‌تر باشید، مالیات‌هایتان کمتر خواهد بود.
فراتر از انطباق. یک مشاور مالیاتی عالی بیش از صرفاً تهیه اظهارنامه‌ها انجام می‌دهد:
- به طور فعال فرصت‌های صرفه‌جویی مالیاتی را شناسایی می‌کند
- مشتریان را در مورد استراتژی‌های مالیاتی آموزش می‌دهد
- در جریان تغییرات قوانین مالیاتی باقی می‌ماند
- مشتاق به حداقل رساندن بار مالیاتی مشتریان
ویژگی‌هایی که باید جستجو کنید:
- تحصیلات پیشرفته در مالیات
- تجربه با وضعیت خاص شما (کسب‌وکار، سرمایه‌گذاری‌ها و غیره)
- تمایل به خلاقیت در چارچوب قانونی
- ارتباط فعال در طول سال
شراکت بلندمدت. مشاور مالیاتی خود را به عنوان یک عضو کلیدی از تیم ساخت ثروت خود ببینید. جلسات منظم و بحث‌های استراتژی مداوم می‌تواند منجر به صرفه‌جویی‌های مالیاتی قابل توجه و انباشت ثروت در طول زمان شود.
آخرین به‌روزرسانی::
نقد و بررسی
کتاب ثروت بدون مالیات نظرات متفاوتی را به خود جلب کرده و میانگین امتیاز آن ۴.۲۱ از ۵ است. بسیاری از خوانندگان از بینش‌های ارائه‌شده در زمینه استراتژی‌های مالیاتی برای کارآفرینان و سرمایه‌گذاران قدردانی کرده و توضیحات کتاب در مورد استهلاک، سرمایه‌گذاری در املاک و کسرهای مالیاتی را ستایش می‌کنند. منتقدان بر این باورند که این کتاب بیشتر به نفع ثروتمندان نوشته شده و مشاوره‌های عملی برای درآمدهای متوسط ارائه نمی‌دهد. برخی از خوانندگان محتوا را تکراری می‌دانند و آن را به‌عنوان تبلیغی برای خدمات نویسنده تلقی می‌کنند. به‌طور کلی، خوانندگان ارزش دیدگاه کتاب در استفاده از قوانین مالیاتی برای ساخت ثروت را می‌دانند، هرچند که قابلیت کاربرد آن بسته به وضعیت مالی هر فرد متفاوت است.