Tax-Free Wealth

1. 세법은 세금을 줄이기 위해 설계되었다

세법은 세금을 줄이기 위해 작성된 것이지, 늘리기 위해 작성된 것이 아니다.

세법에 대한 오해. 대부분의 사람들은 세법을 정부가 시민들로부터 더 많은 돈을 징수하기 위한 수단으로 본다. 실제로, 세법 조항의 대다수는 특정 행동과 투자를 장려하고 세금을 줄이기 위해 설계되었다.

• 세금 인상에 할당된 세법은 약 0.5%에 불과
• 99.5%는 세금 감면 기회를 제공하기 위해 존재

정부 인센티브. 세법은 경제 성장을 촉진하는 활동을 장려하는 부의 창출 로드맵이다. 이러한 인센티브를 이해하고 따름으로써 납세자는 세금 부담을 크게 줄일 수 있으며, 정부의 우선순위와 일치할 수 있다.

• 일자리 창출, 주택 개발, 에너지 생산에 대한 인센티브
• 사업, 부동산 투자 및 특정 산업에 대한 세금 감면

2. 감가상각: 모든 공제의 왕

감가상각은 마치 마법과 같다. 돈이 들지 않는 것에 대해 공제를 받을 수 있다. 공중에서 돈을 창출하는 것과 같다.

강력한 세금 도구. 감가상각은 자산의 가치가 상승할 수 있음에도 불구하고 자산의 비용 일부를 유효 수명 동안 공제할 수 있게 한다. 이는 현금 흐름에 영향을 미치지 않으면서 과세 소득을 줄이는 비현금 비용을 창출한다.

• 건물, 장비 및 기타 유형 자산에 적용
• 특정 유형의 자산에 대해 가속화 가능

전략적 사용. 감가상각을 적절히 활용하면 상당한 세금 절감 효과를 얻을 수 있다:

• 임대 소득을 세금으로부터 보호
• 다른 형태의 소득을 상쇄
• 긍정적인 현금 흐름을 유지하면서 서류상 손실 창출

납세자는 비용 분리 연구와 최적의 감가상각 방법 선택과 같은 전략을 통해 감가상각 혜택을 최대화하기 위해 지식 있는 고문과 협력해야 한다.

3. 기업가와 투자자는 최고의 세금 혜택을 받는다

세법은 기업가와 투자자를 위한 일련의 인센티브이다.

정부의 우선순위. 세법은 경제 성장과 일자리 창출을 장려하기 위해 설계되었다. 그 결과, 사업 및 투자 활동에 참여하는 사람들은 가장 유리한 세금 혜택을 받는다.

• 사업 및 투자 소득에 대한 낮은 세율
• 더 많은 공제 및 크레딧 제공
• 특정 거래에 대한 세금 연기 또는 제거 가능

전략 전환. 현재 직원이라도 이러한 혜택을 누릴 수 있다:

• 부업을 시작하거나 부동산에 투자
• 소득 창출 활동을 점진적으로 B 및 I 사분면으로 전환
• 사업 및 투자 세금 전략에 대해 교육

정부 인센티브와 활동을 일치시킴으로써 세금 부담을 크게 줄이면서 사업과 투자를 통해 부를 축적할 수 있다.

4. 세액공제: 세금 절감의 정수

세액공제는 세금 절감의 정수이다. 세금을 달러 대 달러로 상쇄하기 때문이다.

직접적인 감소. 과세 소득만 줄이는 공제와 달리, 크레딧은 세금 부담을 달러 대 달러로 줄여준다. 이는 전체 세금 부담을 줄이는 데 매우 가치가 있다.

세액공제의 종류:

• 가족 크레딧 (예: 자녀 세액공제)
• 교육 크레딧
• 사업 투자 크레딧
• 에너지 효율 크레딧
• 저소득 주택 크레딧

전략적 계획. 사용 가능한 세액공제를 식별하고 자격을 얻는 것은 세금 절감 전략의 핵심 부분이어야 한다. 지식 있는 세무 고문과 협력하여:

• 자격이 있을 수 있는 크레딧 결정
• 크레딧 혜택을 최대화하기 위한 활동 구조화
• 크레딧 청구를 지원하기 위한 적절한 문서화 보장

일부 크레딧은 소득 수준에 따라 단계적으로 줄어들 수 있으므로, 적절한 계획이 필수적이다.

5. 부동산: 궁극의 세금 피난처

부동산은 현금 흐름이나 부동산 매각 이익에 대해 세금을 내지 않아도 될 정도로 좋은 세금 피난처이다.

다양한 혜택. 부동산 투자는 독특한 조합의 세금 혜택을 제공한다:

• 임대 소득을 상쇄하기 위한 감가상각
• 모기지 이자 공제
• 재산세 공제
• 1031 교환을 통한 자본 이득세 연기

장기 전략. 이러한 혜택을 활용하고 이익을 재투자함으로써, 투자자는 세금을 연기하거나 제거하면서 상당한 부를 축적할 수 있다:

• 현금 흐름을 보호하기 위해 감가상각 사용
• 세금 없는 현금을 얻기 위해 재융자
• 세금을 유발하지 않고 부동산을 업그레이드하기 위한 1031 교환 수행
• 사망 시까지 부동산 보유하여 자본 이득세 제거

적절한 계획을 통해, 부동산 투자자는 긍정적인 현금 흐름과 가치 상승을 누리면서 투자에 대한 세금을 거의 내지 않을 수 있다.

6. 사업은 최고의 세금 친구가 될 수 있다

사업, 그것은 쉽게 정의된다 - 그것은 다른 사람의 돈이다.

공제 기회. 사업을 소유하면 수많은 세금 혜택을 제공한다:

• 일반적이고 필요한 사업 비용 공제
• 홈 오피스 공제
• 차량 비용 공제
• 여행 및 오락 비용 공제
• 퇴직 계획 기여금

전략적 법인 선택. 올바른 사업 구조를 선택하면 세금 혜택을 더욱 최적화할 수 있다:

• 자영업 세금을 최소화하기 위한 S 법인
• 보유 이익에 대한 낮은 세율을 위한 C 법인
• 유연성과 자산 보호를 위한 LLC

수동 소득 전환. 적절한 구조를 통해, 사업 소득을 수동 소득으로 전환하여 추가 세금 계획 기회를 제공하고 부동산 손실을 사용하여 사업 소득을 상쇄할 수 있다.

7. 감사 준비를 통해 두려움을 없애라

세무 감사의 두려움을 없애려면 준비만 하면 된다.

문서화가 핵심. 조직된 기록을 유지하는 것은 감사 성공의 핵심이다:

• 모든 공제에 대한 영수증 및 지원 문서 보관
• 소득 및 비용을 추적하기 위한 회계 소프트웨어 사용
• 사업 법인의 경우 회사 책 유지

전문가 대리. 항상 자격 있는 세무 전문가가 감사를 처리하도록 해야 한다:

• 감정적 스트레스 감소
• 감사관에게 제공되는 정보 제한
• 세법의 올바른 해석 보장

감사 방지. 세무 고문과 협력하여 감사 위험을 최소화:

• 세금 신고서에 둥근 숫자 사용 피하기
• 공제에 대한 적절한 설명 사용
• 세금 신고서 간의 일관성 보장

준비가 되어 있고 적절한 대리를 두면, 감사는 두려움의 원천이 아닌 관리 가능한 과정이 된다.

8. 장기적인 성공을 위한 올바른 세무 고문 선택

당신과 당신의 고문이 세금을 줄이는 것에 대해 열정적일수록, 당신의 세금은 더 낮아질 것이다.

준수 이상의 것. 훌륭한 세무 고문은 단순히 신고서를 작성하는 것 이상의 일을 한다:

• 세금 절감 기회를 적극적으로 식별
• 고객에게 세금 전략 교육
• 변화하는 세법에 대한 최신 정보 유지
• 고객의 세금 부담을 최소화하는 것에 열정적

찾아야 할 자질:

• 세무에 대한 고급 교육
• 특정 상황(사업, 투자 등)에 대한 경험
• 법적 범위 내에서 창의적으로 접근할 의지
• 연중 적극적인 소통

장기적인 파트너십. 세무 고문을 부 축적 팀의 핵심 멤버로 간주하라. 정기적인 회의와 지속적인 전략 논의는 상당한 세금 절감과 부 축적을 가져올 수 있다.

마지막 업데이트 날짜: July 25, 2024