The Stoic Path to Wealth

1. Investieren Sie in sich selbst: Fähigkeiten sind Ihr größtes Kapital

Jeder, der aus Notwendigkeit sein Geburtsland verlässt, muss von vorne anfangen.

Bauen Sie wertvolle Fähigkeiten auf. Die Grundlage für den Aufbau von Wohlstand aus dem Nichts besteht darin, Fähigkeiten zu erwerben, die Ihren Wert in der Gesellschaft steigern. Jede Fähigkeit, die Ihnen die Möglichkeit gibt, Einkommen zu generieren, ist wertvoll. Denken Sie an Schreiben, Programmieren, öffentliches Reden, Designen oder Führen. Wenn Sie in der Lage sind, eine beliebige Fähigkeit zu erwerben, können Sie sich an die Bedürfnisse der Welt anpassen.

Übernehmen Sie das Skill-Springboard-Rahmenwerk:

• Arbeiten Sie mit Ihren natürlichen Fähigkeiten
• Lernen Sie von den Besten
• Lösen Sie sich von Ihren Mentoren
• Geben Sie Ihr Bestes, aber überanstrengen Sie sich nicht

Indem Sie in sich selbst investieren, schaffen Sie eine verlässliche Einkommensquelle, unabhängig von Marktschwankungen. Ihre Fähigkeiten werden zu Ihrem größten Kapital, das immer bereit ist, zur Einkommensgenerierung genutzt zu werden.

2. Verstehen Sie Marktprinzipien: Erträge, makroökonomische Faktoren und Psychologie

Erträge, Erträge, Erträge.

Drei zugrunde liegende Prinzipien treiben den Aktienmarkt an:

1. Erträge: Der wichtigste Faktor für die langfristige Aktienperformance
2. Makroökonomische Faktoren: Rezessionen, Geopolitik, Kriege, Naturkatastrophen, Zinssätze und systemische Probleme
3. Kollektive Psychologie: Das Pendel der Marktstimmung, das zwischen Angst und Gier schwingt

Das Verständnis dieser Prinzipien hilft Investoren, Marktschwankungen mit Zuversicht zu navigieren und fundiertere Entscheidungen zu treffen. Während sich der Aktienmarkt langfristig rational verhält, kann er kurzfristig aufgrund dieser Faktoren sehr irrational sein.

3. Konsistenz ist der Schlüssel: Machen Sie das Investieren zur Gewohnheit

Investieren ist eine Gewohnheit, keine einmalige Aufgabe oder Aktivität.

Automatisieren Sie Ihre Investitionen. Legen Sie Regeln für sich selbst fest, wie z.B. monatlich einen festen Betrag in einen S&P 500 Indexfonds zu investieren. Vermeiden Sie es, den Betrag aufgrund von Marktschwankungen zu ändern. Schauen Sie sich Ihre eigene Situation an und entscheiden Sie, wie viel Geld Sie investieren können.

Fangen Sie klein an und bauen Sie auf. Auch wenn Sie eine große Menge Geld gespart haben, beginnen Sie mit kleinen Investitionen, um sich an Marktschwankungen zu gewöhnen. Erhöhen Sie Ihre Investitionen allmählich, wenn Sie sich mit dem Prozess wohler fühlen.

• Investieren Sie jeden Monat so viel, wie Sie nicht vermissen werden
• Konzentrieren Sie sich darauf, konsistent zu sein, anstatt die höchsten Renditen zu erzielen
• Denken Sie daran, dass es besser ist, kleine Beträge konsistent zu investieren, als gelegentlich große Beträge

4. Akzeptieren Sie kurzfristige Verluste für langfristige Gewinne

Es gibt nie einen besseren Zeitpunkt, eine Aktie zu kaufen, als wenn ein grundsätzlich solides Unternehmen aus irgendeinem Grund vorübergehend bei der Investmentgemeinschaft in Ungnade fällt.

Akzeptieren Sie vorübergehende Rückschläge. Kurzfristige Verluste sind ein natürlicher Teil des Investierens. Indem Sie sie akzeptieren, können Sie langfristigen Erfolg sicherstellen, indem Sie Ihrer Anlagestrategie treu bleiben.

Drei Schritte, um besser mit finanziellen Verlusten umzugehen:

1. Lassen Sie sich nichts anmerken: Bewahren Sie in der Öffentlichkeit und privat die Fassung
2. Tun Sie nichts, wenn der Markt abstürzt: Vermeiden Sie übereilte Entscheidungen aus Angst
3. Investieren Sie mehr, wenn Sie können: Nutzen Sie Marktrückgänge, um zu niedrigeren Preisen zu kaufen

Denken Sie daran, dass Verluste nur dann dauerhaft sind, wenn Sie verkaufen. Indem Sie während Marktschwankungen investiert bleiben, positionieren Sie sich, um von langfristigem Wachstum zu profitieren.

5. Vermeiden Sie dauerhafte Verluste durch diszipliniertes Investieren

Erfolg an der Wall Street bedeutete, das meiste Geld zu verdienen. Erfolg für uns bedeutete, das beste Leben zu führen.

Befolgen Sie die drei stoischen Regeln für solides Investieren:

1. Investieren Sie in das, was Sie kennen: Verstehen Sie die Vermögenswerte, in die Sie investieren
2. Investieren Sie nicht mit geliehenem Geld: Vermeiden Sie übermäßiges Risiko und potenziellen finanziellen Ruin
3. Investieren Sie mit Geld, auf das Sie lange verzichten können: Geben Sie Ihren Investitionen Zeit zu wachsen

Indem Sie sich an diese Regeln halten, minimieren Sie das Risiko dauerhafter Verluste und schaffen die Grundlage für langfristigen Erfolg. Denken Sie daran, dass sich Wohlstand schneller aufbaut, wenn Sie sich darauf konzentrieren, Verluste zu vermeiden, anstatt höhere Renditen zu jagen.

6. Gier ist nicht gut: Streben Sie nach dem goldenen Mittelweg

Das richtige Maß an Wohlstand? Das beste Maß ist, das Notwendige zu haben, und das nächstbeste, genug zu haben.

Finden Sie Balance in Ihrem Ansatz zum Wohlstand. Die Stoiker wählten den Mittelweg zwischen dem Verzicht auf Reichtum und dem übermäßigen Streben danach. Dieser ausgewogene Ansatz hilft Ihnen, die Fallstricke sowohl der Armut als auch der übermäßigen Gier zu vermeiden.

Zwei stoische Übungen zur Neutralisierung von Gier:

1. Begehren Sie nur das, was in Ihrer Kontrolle liegt
2. Mäßigen Sie Ihre Gewohnheiten, beginnend mit Ihrer Ernährung

Indem Sie Mäßigung praktizieren und sich auf das konzentrieren, was Sie kontrollieren können, kultivieren Sie eine gesündere Beziehung zu Geld und Wohlstand. Dieser Ansatz führt langfristig zu größerer Zufriedenheit und finanzieller Stabilität.

7. Lassen Sie den Zinseszins seine Magie entfalten

Jeder geht mit mehr Mut auf eine Gefahr zu, auf die er sich lange vorbereitet hat, und widersteht selbst harten Umständen, indem er sie im Voraus betrachtet.

Optimieren Sie die Rendite Ihrer Zeit (ROT). Konzentrieren Sie sich darauf, das Beste aus Ihrer Zeit herauszuholen, anstatt sich über finanzielle Renditen zu sorgen. Lassen Sie Ihr Geld von selbst wachsen, ohne ständige Eingriffe.

Tipps zum Geldvermehren auf dem Markt:

1. Beginnen Sie jetzt mit dem Investieren, nicht morgen
2. Vermeiden Sie hohe Gebühren, die Ihre Renditen schmälern
3. Bleiben Sie langfristig investiert, um von exponentiellem Wachstum zu profitieren

Denken Sie daran, dass der Zinseszins oft als das "achte Weltwunder" bezeichnet wird. Indem Sie Ihren Investitionen Zeit geben, zu wachsen, können Sie erheblichen Wohlstand aufbauen, ohne ständige aktive Verwaltung.

8. Vertrauen Sie Ihrem Urteil und halten Sie an Ihrer Strategie fest

Selbst von dem größten Investor der Welt gecoacht zu werden, ist eher ein Hindernis als eine Hilfe, wenn er Sie aktiv genug einbindet, um Ihren Handelsrhythmus zu stören.

Entwickeln Sie unabhängiges Denken. Wenn Sie Wissen und Erfahrung im Investieren gewinnen, lernen Sie, Ihrem eigenen Urteil zu vertrauen, anstatt ständig auf andere, selbst Experten, zu hören.

Strategien zur Verbesserung Ihres Urteilsvermögens:

1. Streben Sie nach reinem Urteil: Treffen Sie Entscheidungen auf der Grundlage von Fakten, nicht von Emotionen
2. Lösen Sie sich von Ergebnissen: Konzentrieren Sie sich darauf, gute Entscheidungen zu treffen, nicht auf Ergebnisse, die Sie nicht kontrollieren können
3. Erkennen Sie, was Sie nicht wissen: Seien Sie ehrlich über Ihre Grenzen und konzentrieren Sie sich auf Ihre Stärken

Indem Sie Ihrem Urteil vertrauen und an Ihrer gewählten Strategie festhalten, können Sie vermeiden, von Marktlärm beeinflusst zu werden, und Konsistenz in Ihrem Investitionsansatz bewahren.

9. Der stoische Vorteil: Emotionale Kontrolle beim Investieren

Wenn Sie etwas Gutes mit harter Arbeit erreichen, vergeht die Mühe schnell, aber das Gute bleibt; wenn Sie etwas Schändliches im Streben nach Vergnügen tun, vergeht das Vergnügen schnell, aber die Schande bleibt.

Kultivieren Sie emotionale Disziplin. Der stoische Vorteil ist die Fähigkeit, Ihre Emotionen zu kontrollieren und häufige Fehler beim Investieren zu vermeiden. Dieser Vorteil ist für jeden Investor erreichbar und leicht zu verstehen.

Wichtige Aspekte des stoischen Vorteils:

• Bewahren Sie die Fassung bei Marktschwankungen
• Treffen Sie Entscheidungen auf der Grundlage von Logik statt Emotionen
• Konzentrieren Sie sich auf langfristige Ziele anstatt auf kurzfristige Schwankungen

Indem Sie diese emotionale Kontrolle entwickeln, gewinnen Sie einen erheblichen Vorteil in der Welt des Investierens, der es Ihnen ermöglicht, den Kurs zu halten und im Laufe der Zeit Wohlstand aufzubauen.

10. Implementieren Sie die 90/10-Regel für verantwortungsvolle Spekulation

Geld kann nicht konsequent verdient werden, indem man jeden Tag oder jede Woche im Jahr handelt.

Balance zwischen Stabilität und Gelegenheit. Allokieren Sie 90% Ihres Portfolios in stabile, langfristige Investitionen wie einen S&P 500 Indexfonds und verwenden Sie die verbleibenden 10% für risikoreichere, potenziell renditestärkere spekulative Investitionen.

Fünf Säulen des erfolgreichen Aktienhandels:

1. Handeln Sie selten
2. Begrenzen Sie Ihre Verluste auf 10%
3. Durchschnittspreis nicht senken
4. Kaufen Sie keine beliebten Vermögenswerte
5. 20% Gewinn sind genug

Dieser Ansatz ermöglicht es Ihnen, mit einem Teil Ihres Portfolios potenziell höhere Renditen zu verfolgen, während Sie eine solide Grundlage für den langfristigen Vermögensaufbau bewahren.

11. Ruhestand wie ein Stoiker: Bleiben Sie in Aktien investiert

Wir sollten uns auch flexibel machen, damit wir unsere Hoffnungen nicht zu sehr auf unsere festgelegten Pläne setzen.

Behalten Sie Aktienexposure im Ruhestand bei. Entgegen der konventionellen Weisheit kann das Investiertbleiben in Aktien während des Ruhestands bessere langfristige Renditen bieten und helfen, Wohlstand zu bewahren.

Wichtige Überlegungen für den stoischen Ruhestand:

• Erwägen Sie ein 60/40-Portfolio (60% Aktien, 40% Anleihen), wenn Sie weniger Volatilität wünschen
• Ziehen Sie monatlich Geld ab, anstatt jährlich, um Verkäufe während Marktrückgängen zu vermeiden
• Bleiben Sie flexibel mit Ihrer Entnahmerate basierend auf Marktbedingungen und persönlichen Bedürfnissen

Denken Sie daran, dass der Ruhestand nicht das Ende Ihrer Investitionsreise ist. Indem Sie einen ausgewogenen Ansatz beibehalten und in Aktien investiert bleiben, können Sie weiterhin Ihr Vermögen wachsen lassen und finanzielle Sicherheit während Ihrer Ruhestandsjahre gewährleisten.

Zuletzt aktualisiert: February 4, 2025