Unfair Advantage

1. Finanzielle Bildung ist Ihr unfairer Vorteil in der neuen Wirtschaft

"Geld macht uns nicht reich. Wissen tut es."

Neue wirtschaftliche Realität: Die Welt hat sich seit 1971, als der US-Dollar vom Goldstandard abgekoppelt wurde, dramatisch verändert. Geld ist nicht mehr Geld, sondern Schulden. Diese Verschiebung hat eine neue wirtschaftliche Landschaft geschaffen, in der:

• Sparer aufgrund von Inflation und Währungsabwertung Verlierer sind
• Traditionelle Finanzberatung veraltet und potenziell schädlich ist
• Die Kluft zwischen Arm und Reich sich schnell vergrößert

Macht der finanziellen Bildung: Um in dieser neuen Wirtschaft zu gedeihen, muss man in finanzielle Bildung investieren. Dies umfasst das Verständnis von:

• Dem CASHFLOW-Quadranten (Angestellter, Selbstständiger, Unternehmer, Investor)
• Dem Unterschied zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten
• Wie man passives Einkommen und Cashflow generiert
• Steuerstrategien, die den Wohlhabenden zugutekommen

Durch den Erwerb dieses Wissens können Einzelpersonen die komplexe Finanzwelt navigieren, fundierte Entscheidungen treffen und unabhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen Wohlstand schaffen.

2. Steuern begünstigen Unternehmer und Investoren gegenüber Angestellten

"Je härter Sie für Geld arbeiten, desto mehr Steuern zahlen Sie."

Struktur des Steuersystems: Der Steuercode ist so gestaltet, dass er bestimmte Verhaltensweisen, die der Wirtschaft zugutekommen, fördert. Dieses System begünstigt:

• Unternehmer (B-Quadrant)
• Investoren (I-Quadrant)

Über:

• Angestellte (E-Quadrant)
• Selbstständige (S-Quadrant)

Wichtige Steuervorteile: Unternehmer und Investoren können von folgenden Vorteilen profitieren:

• Niedrigere Steuersätze auf passives und Portfolioeinkommen
• Möglichkeit, Steuern durch verschiedene Strategien zu verschieben
• Zahlreiche Abzüge und Gutschriften für Geschäftstätigkeiten
• Möglichkeiten, Schulden als Hebel zu nutzen und gleichzeitig Steuervorteile zu erhalten

Um diese Vorteile zu nutzen, müssen Einzelpersonen ihren Fokus von einem hohen Gehalt auf den Aufbau von Unternehmen und den Erwerb einkommensgenerierender Vermögenswerte verlagern. Dies erfordert einen Wandel in der Denkweise und finanzielle Bildung, um steuerlich effiziente Strategien zu verstehen und umzusetzen.

3. Schulden nutzen, um Vermögenswerte zu erwerben und Wohlstand aufzubauen

"In dem Moment, in dem eine Person weiß, wie man aus dem Nichts oder mit dem Geld anderer Leute oder dem Geld einer Bank Geld macht, betritt sie eine andere Welt."

Gute Schulden vs. schlechte Schulden: Nicht alle Schulden sind gleich. Der Schlüssel liegt darin, Schulden strategisch zu nutzen:

• Gute Schulden: Werden verwendet, um Vermögenswerte zu erwerben, die Einkommen generieren
• Schlechte Schulden: Werden verwendet, um Verbindlichkeiten oder Konsumgüter zu kaufen

Schulden zur Wohlstandsbildung nutzen: Erfolgreiche Investoren nutzen Schulden, um:

1. Einkommensgenerierende Vermögenswerte zu erwerben (z.B. Mietobjekte)
2. Die Rendite auf Investitionen durch Hebelwirkung zu erhöhen
3. Von Steuervorteilen bestimmter Schuldenarten zu profitieren

Beispielstrategie: Schulden nutzen, um eine Mietimmobilie zu kaufen, Mieter zahlen die Hypothek ab, und profitieren von:

• Wertsteigerung der Immobilie
• Monatlichem Cashflow aus Mieteinnahmen
• Steuerabzügen auf Hypothekenzinsen und Abschreibungen

Durch das Meistern der Nutzung von Schulden können Investoren die Wohlstandsschaffung beschleunigen und finanzielle Freiheit schneller erreichen als diejenigen, die sich ausschließlich auf Ersparnisse verlassen oder Schulden ganz vermeiden.

4. Risiko durch finanzielle Kenntnisse und Kontrolle reduzieren

"Investieren ist nicht riskant. Ein Mangel an finanzieller Bildung ist sehr riskant."

Risiko neu definieren: Viele Menschen glauben, dass Investieren von Natur aus riskant ist. Risiko ist jedoch oft das Ergebnis von:

• Mangel an Wissen
• Mangel an Kontrolle
• Schlechten Entscheidungen

Strategien zur Risikoreduzierung:

1. In finanzielle Bildung investieren, um verschiedene Anlageklassen zu verstehen
2. Fähigkeiten zur Analyse von Märkten und Investitionen entwickeln
3. Lernen, Finanzinstrumente zur Absicherung und zum Schutz zu nutzen
4. Fokus auf Cashflow statt auf Kapitalgewinne
5. Diversifikation über verschiedene Anlageklassen hinweg, nicht nur innerhalb einer (z.B. Aktien)

Kontrolle vs. Diversifikation: Traditionelle Ratschläge betonen Diversifikation zur Risikoreduzierung. Wahre Risikoreduzierung kommt jedoch durch erhöhte Kontrolle durch Wissen und Fähigkeiten. Indem man Experte in bestimmten Bereichen des Investierens wird, kann man fundierte Entscheidungen treffen und Marktschwankungen effektiver navigieren.

5. Arbeiten Sie für Vermögenswerte und Cashflow, nicht für Geld

"Die Reichen arbeiten nicht für Geld."

Paradigmenwechsel: Anstatt für ein Gehalt zu arbeiten, konzentrieren Sie sich darauf, Vermögenswerte zu erwerben, die kontinuierlichen Cashflow generieren. Dieser Ansatz führt zu:

• Finanzieller Freiheit
• Reduzierter Steuerlast
• Fähigkeit, wirtschaftliche Abschwünge zu überstehen

Arten von Einkommen, die angestrebt werden sollten:

1. Passives Einkommen (z.B. Mieteinnahmen, Lizenzgebühren)
2. Portfolioeinkommen (z.B. Dividenden, Kapitalgewinne)
3. Residualeinkommen (z.B. Network Marketing, Online-Geschäfte)

Aufbau einer Vermögensspalte: Systematisch Vermögenswerte erwerben, die Cashflow generieren, wie:

• Mietimmobilien
• Dividendenzahlende Aktien
• Unternehmen mit wiederkehrenden Einnahmemodellen
• Geistiges Eigentum (Patente, Urheberrechte)

Indem man sich auf den Aufbau einer Vermögensspalte konzentriert, anstatt einfach nur ein hohes Gehalt zu verdienen, können Einzelpersonen nachhaltigen Wohlstand schaffen und finanzielle Unabhängigkeit erreichen.

6. Fähigkeiten in Geschäft, Immobilien und technischem Investieren entwickeln

"Je mehr Sie auf der B- und I-Seite lernen, desto mehr werden Sie verdienen. Im Laufe der Zeit, wenn sich Ihre Bildung summiert, tun dies auch Ihre Renditen."

Wesentliche Fähigkeiten zur Wohlstandsschaffung:

1. Geschäft/Unternehmertum:

   • Verkauf und Marketing
   • Teambildung und Führung
   • Systementwicklung
   • Finanzmanagement

2. Immobilien:

   • Immobilienanalyse und -bewertung
   • Finanzierungsstrategien
   • Immobilienverwaltung
   • Markttrendanalyse

3. Technisches Investieren:

   • Chartlesen und technische Analyse
   • Verständnis von Marktzyklen
   • Risikomanagementtechniken
   • Nutzung von Derivaten und anderen Finanzinstrumenten

Kontinuierliches Lernen: Verpflichten Sie sich zu kontinuierlicher Bildung in diesen Bereichen durch:

• Seminare und Workshops
• Mentorenprogramme
• Praktische Erfahrung und Übung
• Networking mit erfolgreichen Investoren und Unternehmern

Durch die Entwicklung von Fachwissen in diesen Schlüsselbereichen können Einzelpersonen Chancen erkennen, fundierte Entscheidungen treffen und Renditen über verschiedene Anlageklassen hinweg maximieren.

7. Werden Sie ein Level-5-Kapitalisten-Investor für maximale Renditen

"Eine unendliche Rendite bedeutet: Geld für nichts."

Fünf Ebenen von Investoren:

1. Null finanzielle Intelligenz
2. Sparer sind Verlierer
3. Ich bin zu beschäftigt
4. Ich bin ein Profi
5. Kapitalist

Merkmale von Level-5-Kapitalisten-Investoren:

• Nutzen das Geld anderer Leute (OPM) zum Investieren
• Konzentrieren sich auf die Schaffung und den Erwerb von Vermögenswerten
• Verstehen und nutzen Steuervorteile
• Streben nach unendlichen Renditen (Rückgewinnung der Anfangsinvestition bei Beibehaltung des Eigentums)
• Operieren sowohl im B- (Geschäft) als auch im I- (Investor) Quadranten

Schritte, um ein Level-5-Investor zu werden:

1. Eine solide Grundlage in finanzieller Bildung entwickeln
2. Erfahrung als Level-4-Professional-Investor sammeln
3. Ein Expertenteam aufbauen (Recht, Steuern, Finanzen)
4. Unternehmen schaffen oder erwerben, die Cashflow generieren
5. Hebelwirkung und OPM nutzen, um Investitionen zu skalieren
6. Ständig nach Möglichkeiten suchen, Risiko zu minimieren und Renditen zu maximieren

Indem man danach strebt, ein Level-5-Kapitalisten-Investor zu werden, können Einzelpersonen die höchsten Ebenen von Wohlstand und finanzieller Freiheit erreichen, oft mit minimalem persönlichen Kapitalrisiko.

Last updated: July 25, 2024