نکات کلیدی
1. اصول اولیه ارزهای دیجیتال: انقلاب پول دیجیتال
به‌طور ساده، ارز دیجیتال نوع جدیدی از پول دیجیتال است.
ارز دیجیتال غیرمتمرکز. ارزهای دیجیتال دارایی‌های دیجیتال غیرمتمرکزی هستند که از رمزنگاری برای امنیت استفاده می‌کنند. برخلاف ارزهای سنتی، تحت کنترل هیچ مرجع مرکزی مانند دولت یا بانک نیستند. بلکه بر روی فناوری‌ای به نام بلاک‌چین عمل می‌کنند که یک دفتر کل توزیع‌شده است که تمام تراکنش‌ها را در شبکه‌ای از کامپیوترها ثبت می‌کند.
ویژگی‌های کلیدی:
- عرضه محدود (اغلب)
- تراکنش‌های همتا به همتا
- مالکیت مستعار
- دسترسی جهانی
- پتانسیل تغییرات سریع ارزش
در حالی که بیت‌کوین اولین و همچنان معروف‌ترین ارز دیجیتال است، هزاران "آلت‌کوین" اکنون وجود دارند که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای بالقوه خود را دارند. بازار ارزهای دیجیتال به خاطر نوساناتش شناخته شده است و هم پتانسیل بازدهی بالا و هم ریسک‌های قابل توجهی را ارائه می‌دهد.
2. فناوری بلاک‌چین: ستون فقرات ارزهای دیجیتال
بلاک‌چین اطلاعات را در دسته‌هایی به نام بلاک ذخیره می‌کند. این بلاک‌ها به صورت متوالی به هم متصل می‌شوند تا یک خط پیوسته را تشکیل دهند. زنجیره‌ای از بلاک‌ها. بلاک‌چین.
دفتر کل غیرمتمرکز و تغییرناپذیر. بلاک‌چین یک فناوری انقلابی است که زیربنای ارزهای دیجیتال است. اساساً یک پایگاه داده یا دفتر کل غیرمتمرکز است که تمام تراکنش‌ها را در شبکه‌ای از کامپیوترها ثبت می‌کند. هر "بلاک" شامل گروهی از تراکنش‌ها است و پس از اضافه شدن به زنجیره، نمی‌توان آن را تغییر داد.
ویژگی‌های کلیدی بلاک‌چین:
- غیرمتمرکز بودن: بدون نقطه کنترل واحد
- شفافیت: تمام تراکنش‌ها قابل مشاهده هستند
- تغییرناپذیری: پس از ثبت، داده‌ها قابل تغییر نیستند
- امنیت: رمزنگاری از شبکه محافظت می‌کند
بلاک‌چین کاربردهای بالقوه‌ای فراتر از ارزهای دیجیتال دارد، از جمله مدیریت زنجیره تأمین، سیستم‌های رأی‌گیری و قراردادهای هوشمند. توانایی آن در ایجاد اعتماد و شفافیت بدون واسطه‌ها می‌تواند بسیاری از صنایع را در سال‌های آینده متحول کند.
3. اصول سرمایه‌گذاری: ریسک، تنوع و استراتژی
دلیل اینکه سطوح روان‌شناختی در بازار کریپتو ظاهر می‌شوند ممکن است این باشد که بسیاری از سرمایه‌گذاران کریپتو از روش‌های تحلیل تکنیکال سنتی (به فصل 16 مراجعه کنید) برای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود استفاده می‌کنند.
با احتیاط از حکمت سنتی استفاده کنید. در حالی که ارزهای دیجیتال یک کلاس دارایی جدید هستند، بسیاری از اصول سرمایه‌گذاری سنتی همچنان اعمال می‌شوند. با این حال، ویژگی‌های منحصر به فرد بازار کریپتو نیاز به رویکردی متناسب دارد.
اصول کلیدی سرمایه‌گذاری در کریپتو:
- تحمل ریسک خود را درک کنید
- در ارزهای دیجیتال مختلف و سایر دارایی‌ها تنوع ایجاد کنید
- بیش از آنچه می‌توانید از دست بدهید سرمایه‌گذاری نکنید
- از تحولات فناوری و مقررات مطلع باشید
- تحلیل بنیادی و تکنیکال را در نظر بگیرید
چارچوب تحلیل الماس سرمایه‌گذاری دیوا (IDDA) تحلیل بنیادی، تحلیل احساسی، تحلیل تکنیکال، تحلیل سرمایه و تحلیل کلی را ترکیب می‌کند تا یک استراتژی سرمایه‌گذاری جامع ایجاد کند. این رویکرد چندوجهی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بازار ناپایدار کریپتو را به طور مؤثرتری هدایت کنند.
4. کیف پول‌های ارز دیجیتال: ایمن‌سازی دارایی‌های دیجیتال شما
کیف پول ارز دیجیتال یک برنامه نرم‌افزاری است که به شما کمک می‌کند پول دیجیتال خود را مدیریت کنید.
ضروری برای مالکیت کریپتو. کیف پول‌های ارز دیجیتال برای ذخیره، ارسال و دریافت دارایی‌های دیجیتال حیاتی هستند. آن‌ها در واقع سکه‌ها را ذخیره نمی‌کنند، بلکه کلیدهای خصوصی را که مالکیت را اثبات می‌کنند و به شما اجازه می‌دهند با بلاک‌چین تعامل داشته باشید، ذخیره می‌کنند.
انواع کیف پول‌های کریپتو:
کیف پول‌های گرم (متصل به اینترنت):
- کیف پول‌های آنلاین
- کیف پول‌های موبایل
- کیف پول‌های دسکتاپ
کیف پول‌های سرد (ذخیره‌سازی آفلاین): - کیف پول‌های سخت‌افزاری
- کیف پول‌های کاغذی
امنیت در انتخاب و استفاده از کیف پول بسیار مهم است. گزینه‌های ذخیره‌سازی سرد مانند کیف پول‌های سخت‌افزاری به طور کلی برای ذخیره‌سازی طولانی‌مدت مقادیر زیاد امن‌تر در نظر گرفته می‌شوند. همیشه از کیف پول خود پشتیبان بگیرید، از رمزهای عبور قوی استفاده کنید و هرگز کلیدهای خصوصی خود را به اشتراک نگذارید.
5. صرافی‌ها و کارگزاران: پیمایش در بازار کریپتو
صرافی ارز دیجیتال همچنین به عنوان صرافی ارز دیجیتال یا به اختصار DCE شناخته می‌شود. این یک سرویس وب است که می‌تواند به افراد کمک کند تا پول نقد خود را به ارزهای دیجیتال و بالعکس تبدیل کنند.
دروازه‌های تجارت کریپتو. صرافی‌های ارز دیجیتال پلتفرم‌هایی هستند که در آن می‌توانید دارایی‌های دیجیتال را خرید، فروش و معامله کنید. آن‌ها در اشکال مختلفی وجود دارند که هر کدام مزایا و ریسک‌های بالقوه خود را دارند.
انواع صرافی‌های کریپتو:
- صرافی‌های متمرکز (CEX): توسط یک شرکت اداره می‌شوند، استفاده از آن‌ها آسان‌تر است اما کمتر به فلسفه کریپتو وفادارند
- صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX): تجارت همتا به همتا، بیشتر با ایده‌آل‌های کریپتو همسو هستند اما می‌توانند پیچیده باشند
- صرافی‌های هیبرید: هدف آن‌ها ترکیب مزایای CEX و DEX است
هنگام انتخاب یک صرافی، عواملی مانند:
- اقدامات امنیتی
- ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده
- نقدینگی و حجم معاملات
- کارمزدها
- رابط کاربری و پشتیبانی مشتری
- رعایت مقررات
برخی از کارگزاران سنتی اکنون تجارت ارز دیجیتال را نیز ارائه می‌دهند، که می‌تواند برای کسانی که از خدمات آن‌ها برای سایر سرمایه‌گذاری‌ها استفاده می‌کنند، راحت باشد.
6. تحلیل تکنیکال: خواندن بازار کریپتو
تحلیل تکنیکال هنر مطالعه تاریخچه عملکرد قیمت یک دارایی برای پیش‌بینی آینده آن است.
نمودار دریاهای کریپتو. تحلیل تکنیکال شامل مطالعه داده‌های تاریخی قیمت و حجم برای شناسایی الگوها و روندهایی است که ممکن است رفتار آینده بازار را پیش‌بینی کنند. در حالی که در ابتدا برای بازارهای سنتی توسعه یافته بود، بسیاری از این تکنیک‌ها اکنون به ارزهای دیجیتال اعمال می‌شوند.
مفاهیم کلیدی تحلیل تکنیکال:
- انواع نمودار: نمودار خطی، میله‌ای و شمعی
- تحلیل روند: شناسایی روندهای صعودی، نزولی و بازارهای جانبی
- سطوح حمایت و مقاومت
- الگوهای نمودار: مانند سر و شانه، دو قله/کف
- شاخص‌های تکنیکال: میانگین‌های متحرک، RSI، MACD
کتاب تکنیک‌های پیشرفته‌تری مانند ایچیموکو کینکو هیو و سطوح بازگشتی فیبوناچی را معرفی می‌کند. در حالی که تحلیل تکنیکال می‌تواند ابزاری قدرتمند باشد، مهم است که به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست، به ویژه در بازار ناپایدار کریپتو.
7. استراتژی‌های بلندمدت در مقابل کوتاه‌مدت: تعادل در رویکرد شما
"صبر یک فضیلت سودآور است" شعار اصلی من در تمام دوره‌های آموزشی در Invest Diva است!
افق زمانی خود را انتخاب کنید. سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال می‌توانند بر اساس اهداف، تحمل ریسک و چشم‌انداز بازار خود استراتژی‌های مختلفی را اتخاذ کنند. سرمایه‌گذاری بلندمدت (یا "HODLing") شامل خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال برای دوره‌های طولانی، اغلب سال‌ها است. تجارت کوتاه‌مدت هدفش سود بردن از حرکات مکرر بازار است.
سرمایه‌گذاری بلندمدت:
- مزایا: کمتر زمان‌بر، پتانسیل سود قابل توجه، کمتر تحت تأثیر نوسانات کوتاه‌مدت
- معایب: نیاز به صبر، سرمایه‌گذاری برای دوره‌های طولانی
تجارت کوتاه‌مدت:
- مزایا: پتانسیل سود سریع، بهره‌برداری از نوسانات بازار
- معایب: زمان‌بر، ریسک بالاتر، نیاز به دانش فنی بیشتر
بیشتر کارشناسان یک رویکرد متعادل را توصیه می‌کنند، شاید بخشی از پرتفوی خود را به دارایی‌های بلندمدت و بخشی دیگر را به تجارت فعال‌تر اختصاص دهید. همیشه وضعیت مالی شخصی و اهداف خود را هنگام انتخاب استراتژی در نظر بگیرید.
8. پیامدهای مالیاتی: پیمایش در مقررات کریپتو
از سال 2018، اداره درآمد داخلی ایالات متحده بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال را به عنوان دارایی در نظر می‌گیرد، با وجود اینکه آن‌ها کلمه ارز را در خود دارند.
عمو سام را فراموش نکنید. نحوه مالیات بر ارزهای دیجیتال بسته به کشور متفاوت است و همچنان در حال تکامل است. در ایالات متحده، ارزهای دیجیتال به طور کلی به عنوان دارایی برای اهداف مالیاتی در نظر گرفته می‌شوند، به این معنی که مالیات بر سود سرمایه زمانی که آن‌ها را می‌فروشید یا معامله می‌کنید اعمال می‌شود.
ملاحظات کلیدی مالیاتی:
- معامله یک کریپتو با دیگری یک رویداد مشمول مالیات است
- پاداش‌های استخراج معمولاً به عنوان درآمد در نظر گرفته می‌شوند
- سود سرمایه بلندمدت (دارایی‌های نگهداری شده بیش از یک سال) اغلب نرخ‌های مالیاتی کمتری دارند
- سوابق دقیق از تمام تراکنش‌ها را نگه دارید
- استفاده از نرم‌افزار مالیات کریپتو برای پیگیری و گزارش سود/زیان را در نظر بگیرید
با ادامه توسعه چشم‌انداز نظارتی، آگاهی از قوانین مالیاتی محلی و تغییرات احتمالی بسیار مهم است. با یک متخصص مالیاتی آشنا به مقررات ارز دیجیتال مشورت کنید تا از رعایت قوانین اطمینان حاصل کنید و استراتژی مالیاتی خود را بهینه کنید.
9. آلت‌کوین‌ها و ICOها: فراتر از بیت‌کوین
عرضه اولیه سکه‌ها چیزی شبیه به جمع‌آوری سرمایه برای یک استارت‌آپ جدید است، به جز اینکه ایده جدید شما حول یک ارز دیجیتال جدید می‌چرخد نه یک ایده تجاری یا محصول.
کاوش در اکوسیستم کریپتو. در حالی که بیت‌کوین همچنان شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال است، هزاران سکه جایگزین ("آلت‌کوین") اکنون وجود دارند که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای بالقوه خود را دارند. عرضه اولیه سکه‌ها (ICOها) راهی برای پروژه‌های جدید کریپتو برای جمع‌آوری سرمایه است، مشابه چگونگی استفاده شرکت‌ها از عرضه اولیه عمومی (IPO) در بازار سهام.
ارزیابی آلت‌کوین‌ها و ICOها:
- تحقیق درباره تیم پشت پروژه
- درک مسئله‌ای که سکه قصد حل آن را دارد
- ارزیابی فناوری و کاربردهای واقعی آن
- بررسی توکنومیک (عرضه، توزیع، مشوق‌ها)
- احتیاط در برابر تبلیغات و وعده‌های غیرواقعی
در حالی که برخی از آلت‌کوین‌ها و ICOها بازدهی چشمگیری داشته‌اند، بسیاری شکست خورده‌اند یا به کلاهبرداری تبدیل شده‌اند. دقت لازم و شک و تردید سالم هنگام ورود به ارزهای دیجیتال معتبر ضروری است.
10. استخراج و سرمایه‌گذاری‌های جایگزین: گسترش پرتفوی کریپتو شما
استخراج ارزهای دیجیتال به حل معادلات ریاضی پیچیده با استفاده از کامپیوترهای قدرتمند اشاره دارد؛ حل موفقیت‌آمیز مسائل به شما پاداشی به صورت ارزهای دیجیتال می‌دهد.
فراتر از خرید و نگهداری. استخراج ارزهای دیجیتال شامل استفاده از سخت‌افزار کامپیوتر برای حل مسائل ریاضی پیچیده، به این ترتیب اعتبارسنجی تراکنش‌ها در بلاک‌چین و کسب پاداش به صورت سکه‌های تازه ضرب شده است. در حالی که زمانی با کامپیوترهای معمولی ممکن بود، استخراج اکنون اغلب به تجهیزات تخصصی و دسترسی به برق ارزان برای سودآوری نیاز دارد.
سرمایه‌گذاری‌های جایگزین کریپتو:
- استخراج: به طور مستقیم در امنیت شبکه و ایجاد سکه شرکت کنید
- استیکینگ: با نگهداری و "استیکینگ" برخی ارزهای دیجیتال درآمد غیرفعال کسب کنید
- وام‌دهی: دارایی‌های کریپتوی خود را در پلتفرم‌های مختلف برای بهره وام دهید
- ETFها و قراردادهای آتی کریپتو: از طریق ابزارهای مالی سنتی به کریپتو دسترسی پیدا کنید
- سهام بلاک‌چین: در شرکت‌هایی که فناوری بلاک‌چین را توسعه می‌دهند یا استفاده می‌کنند سرمایه‌گذاری کنید
این جایگزین‌ها می‌توانند پروفایل‌های ریسک-پاداش متفاوت و راه‌های مختلفی برای تعامل با اکوسیستم کریپتو ارائه دهند. با این حال، هر کدام مجموعه‌ای از ملاحظات و ریسک‌های بالقوه خود را دارند. مانند همه سرمایه‌گذاری‌ها، تحقیق کامل و درک وضعیت مالی شخصی شما قبل از ورود به آن‌ها بسیار مهم است.
آخرین به‌روزرسانی::
نقد و بررسی
کتاب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای مبتدیان نظرات متفاوتی دریافت می‌کند. برخی از خوانندگان آن را برای مبتدیان مفید و آموزنده می‌دانند و از دیدگاه جامع آن درباره ارزهای دیجیتال و اصول سرمایه‌گذاری تمجید می‌کنند. دیگران کتاب را به دلیل تبلیغات بیش از حد، اطلاعات قدیمی و کمبود عمق در استراتژی‌های واقعی سرمایه‌گذاری مورد انتقاد قرار می‌دهند. برخی از منتقدان سبک نوشتاری و پیشینه شخصی نویسنده را می‌پسندند، در حالی که دیگران آن را غیرحرفه‌ای می‌دانند. پوشش کتاب از ارزهای دیجیتال مختلف و مفاهیم پایه سرمایه‌گذاری به طور کلی مورد استقبال قرار می‌گیرد، اما توصیه‌های آن در مورد روش‌های امنیتی و تحلیل تکنیکال توسط برخی خوانندگان مورد سوال قرار می‌گیرد.