نکات کلیدی
1. در خود سرمایه‌گذاری کنید: مهارت‌ها بزرگ‌ترین دارایی شما هستند
هر کسی که به‌دلیل ضرورت کشور زادگاهش را ترک می‌کند، باید از صفر شروع کند.
مهارت‌های ارزشمند بسازید. پایه‌ی ایجاد ثروت از هیچ، کسب مهارت‌هایی است که ارزش شما را در جامعه افزایش می‌دهد. هر مهارتی که به شما امکان تولید درآمد را بدهد، ارزشمند است. به نوشتن، برنامه‌نویسی، سخنرانی عمومی، طراحی یا رهبری فکر کنید. وقتی قادر به کسب هر مهارتی باشید، می‌توانید خود را با نیازهای جهان سازگار کنید.
چارچوب بهار مهارت را بپذیرید:
- با توانایی‌های طبیعی خود کار کنید
- از بهترین‌ها بیاموزید
- از مربیان خود رها شوید
- بهترین تلاش خود را بکنید، اما خود را بیش از حد تحت فشار قرار ندهید
با سرمایه‌گذاری در خود، وسیله‌ای مطمئن برای کسب درآمد ایجاد می‌کنید، صرف‌نظر از نوسانات بازار. مهارت‌های شما بزرگ‌ترین دارایی‌تان می‌شوند که همیشه آماده استفاده برای تولید درآمد هستند.
2. اصول بازار را درک کنید: درآمد، عوامل کلان و روانشناسی
درآمد، درآمد، درآمد.
سه اصل اساسی بازار سهام را هدایت می‌کند:
- درآمد: مهم‌ترین عامل در عملکرد بلندمدت سهام
- عوامل کلان: رکودها، ژئوپولیتیک، جنگ‌ها، بلایای طبیعی، نرخ بهره و مشکلات سیستماتیک
- روانشناسی جمعی: نوسان احساسات بازار بین ترس و طمع
درک این اصول به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با اطمینان از نوسانات بازار عبور کنند و انتخاب‌های بهتری داشته باشند. در حالی که بازار سهام در بلندمدت به‌طور منطقی رفتار می‌کند، در کوتاه‌مدت به‌دلیل این عوامل می‌تواند بسیار غیرمنطقی باشد.
3. ثبات کلید است: سرمایه‌گذاری را به عادت تبدیل کنید
سرمایه‌گذاری یک عادت است، نه یک کار یا فعالیت یک‌باره.
سرمایه‌گذاری‌های خود را خودکار کنید. قوانینی برای خود تعیین کنید، مانند سرمایه‌گذاری یک مبلغ ثابت به‌صورت ماهانه در یک صندوق شاخص S&P 500. از تغییر مبلغ بر اساس نوسانات بازار خودداری کنید. به وضعیت خود نگاه کنید و تصمیم بگیرید که چه مقدار پول می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید.
از مقادیر کوچک شروع کنید و به تدریج افزایش دهید. حتی اگر مقدار زیادی پول پس‌انداز کرده‌اید، با سرمایه‌گذاری‌های کوچک شروع کنید تا به نوسانات بازار عادت کنید. به تدریج سرمایه‌گذاری‌های خود را افزایش دهید تا با این فرآیند راحت‌تر شوید.
- به اندازه‌ای سرمایه‌گذاری کنید که هر ماه از دست ندهید
- بر ثبات تمرکز کنید نه بر دستیابی به بالاترین بازده
- به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری مقادیر کوچک به‌طور مداوم بهتر از سرمایه‌گذاری مقادیر بزرگ به‌طور گاه‌به‌گاه است
4. زیان‌های کوتاه‌مدت را برای سودهای بلندمدت بپذیرید
هیچ‌گاه زمان بهتری برای خرید یک سهام نسبت به زمانی که یک شرکت اساساً سالم به هر دلیلی به‌طور موقت از نظر جامعه سرمایه‌گذاری خارج می‌شود، وجود ندارد.
موانع موقتی را بپذیرید. زیان‌های کوتاه‌مدت بخشی طبیعی از سرمایه‌گذاری هستند. با پذیرش آن‌ها، می‌توانید با پایبندی به استراتژی سرمایه‌گذاری خود، موفقیت بلندمدت را تضمین کنید.
سه مرحله برای بهتر شدن در مواجهه با زیان مالی:
- هرگز نگذارید آن‌ها شما را ببینند: در جمع و در خلوت آرامش خود را حفظ کنید
- در زمان سقوط بازار هیچ کاری نکنید: از اتخاذ تصمیمات عجولانه بر اساس ترس خودداری کنید
- اگر می‌توانید، بیشتر سرمایه‌گذاری کنید: از افت بازار برای خرید در قیمت‌های پایین‌تر استفاده کنید
به یاد داشته باشید که زیان‌ها تنها زمانی دائمی هستند که بفروشید. با ماندن در سرمایه‌گذاری در طول نوسانات بازار، خود را در موقعیتی قرار می‌دهید که از رشد بلندمدت بهره‌مند شوید.
5. از زیان‌های دائمی با سرمایه‌گذاری منضبط جلوگیری کنید
موفقیت در وال استریت به دست آوردن بیشترین پول بود. موفقیت برای ما داشتن بهترین زندگی است.
سه قانون استویکی برای سرمایه‌گذاری سالم را دنبال کنید:
- در آنچه می‌دانید سرمایه‌گذاری کنید: دارایی‌هایی را که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنید، درک کنید
- با پول قرضی سرمایه‌گذاری نکنید: از ریسک‌های بیش از حد و ورشکستگی مالی جلوگیری کنید
- با پولی که می‌توانید برای مدت طولانی از آن صرف‌نظر کنید، سرمایه‌گذاری کنید: به سرمایه‌گذاری‌های خود زمان بدهید تا رشد کنند
با رعایت این قوانین، ریسک زیان‌های دائمی را به حداقل می‌رسانید و خود را برای موفقیت بلندمدت آماده می‌کنید. به یاد داشته باشید که ثروت سریع‌تر زمانی ساخته می‌شود که بر جلوگیری از زیان‌ها تمرکز کنید تا تعقیب بازده‌های بالاتر.
6. طمع خوب نیست: به دنبال میانه طلایی باشید
معیار مناسب ثروت؟ بهترین معیار این است که آنچه لازم است داشته باشید و بعد از آن، به اندازه کافی داشته باشید.
در رویکرد خود به ثروت تعادل پیدا کنید. استویک‌ها مسیر میانه‌ای را بین انزوا از ثروت و تعقیب بیش از حد آن انتخاب کردند. این رویکرد متعادل به شما کمک می‌کند تا از دام‌های فقر و طمع بیش از حد دوری کنید.
دو تمرین استویکی برای خنثی کردن طمع:
- تنها خواسته‌های خود را در کنترل خود داشته باشید
- عادات خود را متعادل کنید، با رژیم غذایی خود شروع کنید
با تمرین اعتدال و تمرکز بر آنچه می‌توانید کنترل کنید، رابطه‌ای سالم‌تر با پول و ثروت پرورش می‌دهید. این رویکرد به رضایت بیشتر و ثبات مالی در درازمدت منجر می‌شود.
7. بگذارید بهره مرکب جادو کند
هر کسی با شجاعت بیشتری به خطراتی نزدیک می‌شود که برای آن‌ها مدت‌ها آماده شده و حتی در برابر شرایط سخت با تفکر در مورد آن‌ها مقاومت می‌کند.
برای بازده زمان (ROT) بهینه‌سازی کنید. بر این تمرکز کنید که بیشترین بهره را از زمان خود ببرید نه اینکه به بازده مالی وسواس داشته باشید. بگذارید پول شما به‌طور خودکار رشد کند بدون اینکه دائماً در آن دخالت کنید.
نکاتی برای بهره مرکب در بازار:
- همین حالا سرمایه‌گذاری را شروع کنید، نه فردا
- از هزینه‌های بالا که به بازده شما آسیب می‌زند، خودداری کنید
- برای مدت طولانی سرمایه‌گذاری کنید تا از رشد نمایی بهره‌مند شوید
به یاد داشته باشید که بهره مرکب به‌دلیل خاصی به "هشتمین شگفتی جهان" نامیده می‌شود. با اجازه دادن به سرمایه‌گذاری‌های شما برای رشد در طول زمان، می‌توانید ثروت قابل توجهی بسازید بدون اینکه نیاز به مدیریت فعال مداوم داشته باشید.
8. به قضاوت خود اعتماد کنید و به استراتژی خود پایبند باشید
حتی اگر تحت نظر بزرگ‌ترین سرمایه‌گذار جهان باشید، اگر او به اندازه کافی فعال باشد که ریتم معاملاتی شما را بشکند، این یک مانع است نه یک کمک.
تفکر مستقل را توسعه دهید. با کسب دانش و تجربه در سرمایه‌گذاری، یاد بگیرید که به قضاوت خود اعتماد کنید نه اینکه دائماً به دیگران، حتی به کارشناسان، تکیه کنید.
استراتژی‌هایی برای بهبود قضاوت شما:
- به قضاوت خالص دست یابید: تصمیمات را بر اساس حقایق بگیرید، نه احساسات
- از نتایج جدا شوید: بر روی اتخاذ تصمیمات خوب تمرکز کنید، نه بر نتایجی که نمی‌توانید کنترل کنید
- آنچه را که نمی‌دانید شناسایی کنید: با صداقت درباره محدودیت‌های خود صحبت کنید و بر نقاط قوت خود تمرکز کنید
با اعتماد به قضاوت خود و پایبندی به استراتژی انتخابی‌تان، می‌توانید از تأثیرات سر و صدای بازار دوری کنید و ثبات را در رویکرد سرمایه‌گذاری خود حفظ کنید.
9. لبه استویکی: کنترل عواطف در سرمایه‌گذاری
اگر با کار سخت چیزی خوب به دست آورید، کار به سرعت می‌گذرد، اما خوب باقی می‌ماند؛ اگر در پی لذت کاری شرم‌آور انجام دهید، لذت به سرعت می‌گذرد، اما شرم باقی می‌ماند.
انضباط عاطفی را پرورش دهید. لبه استویکی توانایی مدیریت احساسات شما و جلوگیری از ارتکاب اشتباهات رایج در سرمایه‌گذاری است. این لبه برای هر سرمایه‌گذار قابل دستیابی و به راحتی قابل درک است.
جنبه‌های کلیدی لبه استویکی:
- حفظ آرامش در طول نوسانات بازار
- اتخاذ تصمیمات بر اساس منطق نه احساس
- تمرکز بر اهداف بلندمدت به جای نوسانات کوتاه‌مدت
با توسعه این کنترل عاطفی، در دنیای سرمایه‌گذاری مزیت قابل توجهی به دست می‌آورید که به شما اجازه می‌دهد در مسیر خود بمانید و در طول زمان ثروت بسازید.
10. قانون 90/10 را برای حدس‌زنی مسئولانه اجرا کنید
پول نمی‌تواند به‌طور مداوم از طریق معامله روزانه یا هفتگی در طول سال به دست آید.
تعادل بین ثبات و فرصت. 90% از پرتفوی خود را به سرمایه‌گذاری‌های پایدار و بلندمدت مانند صندوق شاخص S&P 500 اختصاص دهید و از 10% باقی‌مانده برای سرمایه‌گذاری‌های پرریسک و با پتانسیل بالاتر استفاده کنید.
پنج رکن موفقیت در معاملات بازار سهام:
- به‌ندرت معامله کنید
- زیان‌های خود را به 10% محدود کنید
- هرگز میانگین پایین نیاورید
- دارایی‌های محبوب را خریداری نکنید
- 20% سود کافی است
این رویکرد به شما اجازه می‌دهد تا با بخشی از پرتفوی خود به دنبال بازده‌های بالقوه بالاتر باشید در حالی که پایه‌ای محکم برای ساخت ثروت بلندمدت حفظ می‌کنید.
11. مانند یک استویک بازنشسته شوید: در سهام سرمایه‌گذاری کنید
ما باید همچنین خود را انعطاف‌پذیر کنیم، تا بیش از حد به برنامه‌های تعیین‌شده خود امید نبندیم.
در دوران بازنشستگی در سهام باقی بمانید. برخلاف حکمت متعارف، ماندن در سهام در دوران بازنشستگی می‌تواند بازده‌های بلندمدت بهتری را فراهم کند و به حفظ ثروت کمک کند.
نکات کلیدی برای بازنشستگی استویکی:
- اگر می‌خواهید نوسانات کمتری داشته باشید، به یک پرتفوی 60/40 (60% سهام، 40% اوراق قرضه) فکر کنید
- به‌جای برداشت سالانه، به‌صورت ماهانه پول برداشت کنید تا از فروش در زمان افت بازار جلوگیری کنید
- با توجه به شرایط بازار و نیازهای شخصی، با نرخ برداشت خود انعطاف‌پذیر باشید
به یاد داشته باشید که بازنشستگی پایان سفر سرمایه‌گذاری شما نیست. با حفظ رویکرد متعادل و ماندن در سهام، می‌توانید به رشد ثروت خود ادامه دهید و امنیت مالی را در طول سال‌های بازنشستگی خود تضمین کنید.
آخرین به‌روزرسانی::
نقد و بررسی
کتاب راه استویک به ثروت ترکیبی منحصر به فرد از فلسفه باستانی استویک و حکمت مالی مدرن را ارائه می‌دهد. خوانندگان از مشاوره‌های عملی آن در زمینه کنترل احساسات، تفکر بلندمدت و سرمایه‌گذاری منضبط قدردانی می‌کنند. این کتاب بر بهبود خود، پذیرش زیان‌ها و انباشت ثروت تأکید دارد. بسیاری رویکرد آن به ساخت ثروت را تازه و نوآورانه می‌یابند، زیرا بر رضایت درونی به جای صرفاً انباشت تأکید می‌کند. در حالی که برخی به انتقاد از مثال‌های خاص یا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری پایه‌ای می‌پردازند، بیشتر خوانندگان آن را راهنمایی ارزشمند برای سرمایه‌گذاران مبتدی و باتجربه‌ای می‌دانند که به دنبال رویکردی متعادل برای دستیابی به موفقیت مالی هستند.
