ประเด็นสำคัญ
1. รับผลกำไรก่อน ไม่ใช่หลัง
ยอดขาย − กำไร = ค่าใช้จ่าย
กลับสูตรนี้ให้ถูกต้อง การบัญชีแบบดั้งเดิมใช้สูตร ยอดขาย - ค่าใช้จ่าย = กำไร ซึ่งมักจะทำให้ไม่มีผลกำไรเลย การรับผลกำไรก่อนจะทำให้คุณมั่นใจได้ว่าธุรกิจของคุณจะมีกำไรตั้งแต่วันแรก การเปลี่ยนแปลงเล็ก ๆ นี้จะบังคับให้คุณต้องสร้างสรรค์และมีประสิทธิภาพมากขึ้นด้วยทรัพยากรที่น้อยลง นอกจากนี้ยังสอดคล้องกับพฤติกรรมของมนุษย์ เพราะเรามักจะจัดการสิ่งที่เห็นก่อน
การกระทำเล็ก ๆ ที่สม่ำเสมอ เริ่มต้นด้วยการจัดสรรเพียง 1% ของรายได้ของคุณไปยังบัญชีผลกำไรแยกต่างหาก ค่อย ๆ เพิ่มเปอร์เซ็นต์นี้ขึ้นตามเวลา ซึ่งจะช่วยสร้างนิสัยในการให้ความสำคัญกับผลกำไรโดยไม่ทำให้ธุรกิจของคุณเครียดมากเกินไป เป้าหมายคือการไปถึงเปอร์เซ็นต์ผลกำไรที่เป็นมาตรฐานในอุตสาหกรรมหรือสูงกว่าค่าเฉลี่ย
ประโยชน์ของการรับผลกำไรก่อน:
- รับประกันผลกำไรตั้งแต่เริ่มต้น
- บังคับให้มีประสิทธิภาพและนวัตกรรม
- สอดคล้องกับพฤติกรรมตามธรรมชาติของมนุษย์
- สร้างนิสัยที่สำคัญผ่านการกระทำเล็ก ๆ ที่สม่ำเสมอ
2. ใช้จานขนาดเล็กเพื่อควบคุมปริมาณและการใช้จ่าย
เมื่อมีเงินน้อยลงในการดำเนินธุรกิจ คุณจะหาวิธีที่จะได้ผลลัพธ์ที่เท่ากันหรือดีกว่าด้วยทรัพยากรที่น้อยลง
ใช้กฎของพาร์กินสัน หลักการนี้ระบุว่างานจะขยายเพื่อเติมเต็มเวลาที่มีอยู่ เช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายที่ขยายเพื่อใช้ทรัพยากรที่มีอยู่ โดยการจำกัดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอย่างเทียม คุณจะบังคับให้ตัวเองต้องมีประสิทธิภาพและสร้างสรรค์มากขึ้น
สร้างความขาดแคลน เช่นเดียวกับการใช้จานขนาดเล็กที่ทำให้บริโภคน้อยลง การจัดสรรเงินน้อยลงให้กับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานจะบังคับให้คุณต้องทำให้เพียงพอกับสิ่งที่มี ความขาดแคลนนี้จะกระตุ้นความคิดสร้างสรรค์และประสิทธิภาพ คุณจะหาวิธีที่จะได้ผลลัพธ์ที่เท่ากันหรือดีกว่าด้วยทรัพยากรที่น้อยลง
กลยุทธ์ในการสร้างความขาดแคลนเทียม:
- ใช้บัญชีธนาคารแยกสำหรับวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน
- จัดสรรเงินตามเปอร์เซ็นต์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
- ขจัดสิ่งล่อใจโดยทำให้เงินบางส่วนเข้าถึงได้ยากขึ้น
- ประเมินและปรับเปอร์เซ็นต์การจัดสรรอย่างสม่ำเสมอ
3. ใช้ระบบ Profit First ด้วยบัญชีหลักห้าบัญชี
กำไรไม่ใช่เหตุการณ์ กำไรคือพฤติกรรม
ตั้งค่าบัญชีพื้นฐานห้าบัญชี แกนหลักของระบบ Profit First คือการสร้างบัญชีธนาคารแยกสำหรับวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน:
- รายได้
- กำไร
- ค่าตอบแทนเจ้าของ
- ภาษี
- ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน
ปฏิบัติตามจังหวะการจัดสรร สองครั้งต่อเดือน ในวันที่ 10 และ 25 ให้จัดสรรเงินจากบัญชีรายได้ไปยังบัญชีอื่น ๆ ตามเปอร์เซ็นต์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งจะสร้างนิสัยในการให้ความสำคัญกับกำไรและการจัดการกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ
ขั้นตอนสำคัญในการดำเนินการ:
- เปิดบัญชีธนาคารที่จำเป็น
- กำหนดเปอร์เซ็นต์การจัดสรรเริ่มต้นของคุณ
- เริ่มต้นด้วยเปอร์เซ็นต์ที่เล็กและจัดการได้
- ปฏิบัติตามตารางการจัดสรรสองครั้งต่อเดือนอย่างสม่ำเสมอ
- ค่อย ๆ เพิ่มเปอร์เซ็นต์ขึ้นตามเวลา
4. ประเมินสุขภาพธุรกิจของคุณด้วยการประเมินทันที
Profit First ถูกออกแบบมาเพื่อให้คุณอยู่ในกรอบที่เราต้องการ และบอกเราว่าเราควรเริ่มไปที่ไหน
ทำการตรวจสอบสุขภาพทางการเงิน การประเมินทันทีเป็นเครื่องมือที่ง่ายในการประเมินสุขภาพทางการเงินของธุรกิจของคุณอย่างรวดเร็ว มันเปรียบเทียบเปอร์เซ็นต์การจัดสรรปัจจุบันของคุณกับเปอร์เซ็นต์เป้าหมายตามช่วงรายได้ของคุณ ซึ่งจะให้ภาพที่ชัดเจนเกี่ยวกับจุดที่ต้องปรับปรุง
ใช้ผลลัพธ์เพื่อชี้นำการปรับปรุง การประเมินจะเน้นพื้นที่ที่คุณใช้จ่ายเกินหรือจัดสรรไม่เพียงพอ ใช้ข้อมูลนี้เพื่อกำหนดเป้าหมายในการปรับเปอร์เซ็นต์การจัดสรรของคุณให้ถึงเป้าหมายที่มีสุขภาพดีขึ้น
ส่วนประกอบสำคัญของการประเมินทันที:
- การคำนวณรายได้จริง
- เปอร์เซ็นต์การจัดสรรปัจจุบัน
- เปอร์เซ็นต์การจัดสรรเป้าหมาย
- การวิเคราะห์ช่องว่างระหว่างเปอร์เซ็นต์ปัจจุบันและเป้าหมาย
- รายการการดำเนินการเพื่อการปรับปรุง
5. ค่อย ๆ เพิ่มเปอร์เซ็นต์การจัดสรรกำไรของคุณ
TAPs ไม่ใช่จุดเริ่มต้นของคุณ; TAPs คือเป้าหมายที่คุณกำลังมุ่งไป
เริ่มต้นเล็ก ๆ และสร้างแรงผลักดัน เริ่มต้นด้วยเปอร์เซ็นต์การจัดสรรที่สูงกว่าระดับปัจจุบันของคุณเล็กน้อย ซึ่งทำให้การเปลี่ยนแปลงจัดการได้และสร้างนิสัยในการให้ความสำคัญกับกำไร เมื่อเวลาผ่านไป ค่อย ๆ เพิ่มเปอร์เซ็นต์เหล่านี้เพื่อให้ใกล้เคียงกับเปอร์เซ็นต์การจัดสรรเป้าหมาย (TAPs)
ปรับทุกไตรมาส ทุกไตรมาส ให้ประเมินเปอร์เซ็นต์การจัดสรรของคุณและเพิ่มขึ้นหากเป็นไปได้ ความก้าวหน้านี้จะช่วยให้ธุรกิจของคุณปรับตัวและมีประสิทธิภาพมากขึ้นตามเวลา แทนที่จะพยายามเปลี่ยนแปลงอย่างรุนแรงในครั้งเดียว
แนวทางในการเพิ่มเปอร์เซ็นต์การจัดสรร:
- ตั้งเป้าหมายการเพิ่มขึ้น 1-3% ต่อไตรมาส
- มุ่งเน้นไปที่บัญชีผลกำไร ค่าตอบแทนเจ้าของ และภาษี
- ลดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพื่อรองรับการเพิ่มขึ้น
- ปรับตามผลการดำเนินงานของธุรกิจและกระแสเงินสด
6. ทำลายหนี้ในขณะที่สร้างกำไร
หากคุณมีหนี้ ไม่ว่าจะเป็นหนึ่งพัน หนึ่งล้าน หรืออยู่ระหว่างนั้น คุณต้องกำจัดหนี้นั้นให้หมดไปในขณะที่ยังคงสร้างกำไรอย่างช้า ๆ และมีระเบียบ
ใช้การหยุดหนี้ หยุดการก่อหนี้ใหม่ทันที ตัดค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นและเจรจาเงื่อนไขที่ดีกับเจ้าหนี้ ซึ่งจะช่วยให้คุณมีเงินสดเพียงพอในการจัดการหนี้ที่มีอยู่
ใช้วิธีหิมะถล่มหนี้ จัดทำรายการหนี้ของคุณจากน้อยไปมาก มุ่งเน้นไปที่การชำระหนี้ที่เล็กที่สุดก่อนในขณะที่ทำการชำระขั้นต่ำสำหรับหนี้อื่น ๆ เมื่อหนี้แต่ละรายการถูกชำระแล้ว ให้นำการชำระเงินนั้นไปใช้กับหนี้ที่เล็กที่สุดถัดไป ซึ่งจะสร้างแรงผลักดันและแรงจูงใจ
กลยุทธ์ในการลดหนี้:
- ตัดค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น
- เจรจากับเจ้าหนี้เพื่อเงื่อนไขที่ดีกว่า
- ใช้ 99% ของการแจกจ่ายกำไรสำหรับการชำระหนี้
- เฉลิมฉลองชัยชนะเล็ก ๆ เพื่อรักษาแรงจูงใจ
- สร้างนิสัยในการทำกำไรด้วย 1% ที่เหลือ
7. ค้นหาเงินที่ซ่อนอยู่ในธุรกิจของคุณผ่านประสิทธิภาพ
เงินมีอยู่ทุกที่
ท้าทายสมมติฐาน ตั้งคำถามกับทุกด้านของการดำเนินธุรกิจของคุณอย่างสม่ำเสมอ มองหาวิธีที่จะได้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าด้วยทรัพยากรที่น้อยลง ทัศนคตินี้ของการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องสามารถเปิดเผยการประหยัดและการเพิ่มประสิทธิภาพที่สำคัญ
มุ่งเน้นไปที่จุดแข็งหลักของคุณ ระบุด้านที่มีกำไรมากที่สุดของธุรกิจของคุณและมุ่งเน้นไปที่มัน กำจัดหรือจ้างงานที่ไม่ใช่แกนหลักของความสำเร็จของคุณ ซึ่งจะช่วยให้คุณเพิ่มประสิทธิภาพและผลกำไรได้สูงสุด
พื้นที่ที่ควรสำรวจเพื่อค้นหาเงินที่ซ่อนอยู่:
- ปรับปรุงกระบวนการและระบบ
- กำจัดผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ไม่มีกำไร
- ปรับกลยุทธ์การตั้งราคา
- ปรับปรุงประสิทธิภาพของพนักงาน
- ลดของเสียและค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น
- ใช้เทคโนโลยีเพื่อการทำงานอัตโนมัติ
8. ใช้ Profit First กับการเงินส่วนบุคคลของคุณ
ไลฟ์สไตล์ Profit First คือไลฟ์สไตล์ที่ประหยัดอย่างแน่นอน แต่ไลฟ์สไตล์ที่ประหยัดไม่เหมือนกับไลฟ์สไตล์ที่ถูก
สร้างบัญชี Profit First ส่วนบุคคล ใช้หลักการเดียวกันกับการเงินส่วนบุคคลของคุณโดยการสร้างบัญชีแยกสำหรับวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน:
- รายได้
- กำไร (การออม/การลงทุน)
- ภาษี
- ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน (บิลและความจำเป็น)
- กองทุนสำรอง (กองทุนฉุกเฉิน)
ใช้ชีวิตต่ำกว่าความสามารถของคุณ จัดสรรส่วนหนึ่งของรายได้ของคุณไปยังการออมและการลงทุนก่อนที่จะกำหนดค่าใช้จ่ายในการดำเนินชีวิต ซึ่งจะทำให้คุณสร้างความมั่งคั่งและความมั่นคงทางการเงินในขณะที่ใช้ชีวิตอย่างสะดวกสบาย แต่ไม่ฟุ่มเฟือย
เคล็ดลับในการใช้ Profit First ในการเงินส่วนบุคคล:
- เริ่มต้นด้วยเปอร์เซ็นต์การจัดสรรที่เล็ก
- ค่อย ๆ เพิ่มการออมตามเวลา
- ตัดค่าใช้จ่ายส่วนบุคคลที่ไม่จำเป็น
- เฉลิมฉลองเหตุการณ์สำคัญเพื่อรักษาแรงจูงใจ
- สอนเด็ก ๆ เกี่ยวกับการจัดการเงินโดยใช้หลักการที่คล้ายกัน
9. หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปเมื่อใช้ Profit First
ศัตรูที่เลวร้ายที่สุดของ Profit First คือคุณ
รักษาความรับผิดชอบ หาคู่หรือกลุ่มที่สามารถช่วยให้คุณอยู่ในเส้นทางที่ถูกต้องในการใช้ Profit First การตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอและการสนับสนุนสามารถป้องกันไม่ให้คุณกลับไปสู่พฤติกรรมเก่า
ต้านทานสิ่งล่อใจ หลีกเลี่ยงการ "ยืม" จากบัญชีผลกำไรหรือภาษีเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ซึ่งจะทำให้ระบบนี้สูญเสียจุดประสงค์และอาจนำไปสู่ปัญหาทางการเงิน
ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ควรหลีกเลี่ยง:
- รับผลกำไรมากเกินไปเร็วเกินไป
- มุ่งเน้นไปที่การเติบโตในขณะที่ละเลยกำไร
- ตัดค่าใช้จ่ายที่ไม่ถูกต้อง
- เพิ่มความซับซ้อนที่ไม่จำเป็นให้กับระบบ
- ข้ามบัญชีธนาคารแยก
- ใช้บัญชีภาษี
- พยายามจัดการทั้งหมดผ่านสเปรดชีตแทนที่จะเป็นบัญชีธนาคารจริง
สรุปรีวิว
Profit First ได้รับการตอบรับที่ดีเป็นส่วนใหญ่จากผู้อ่านสำหรับแนวทางที่เป็นประโยชน์ต่อการจัดการการเงินในธุรกิจ ผู้อ่านชื่นชอบระบบการจัดสรรกำไรที่เรียบง่ายแต่มีประสิทธิภาพ ซึ่งช่วยสร้างวินัยทางการเงินและกระตุ้นความคิดสร้างสรรค์ หลายคนพบว่าสไตล์การเขียนนั้นน่าสนใจ แม้ว่าบางคนจะวิจารณ์ว่ามันซ้ำซากหรือไม่เป็นทางการเกินไป นักวิจารณ์บางคนแย้งว่าหลักการที่นำเสนอเป็นเรื่องที่เข้าใจได้ง่ายหรือถูกทำให้เรียบง่ายเกินไป โดยรวมแล้ว ผู้รีวิวส่วนใหญ่แนะนำหนังสือเล่มนี้ให้กับเจ้าของธุรกิจที่ต้องการปรับปรุงความสามารถในการทำกำไร โดยมีหลายคนรายงานว่าประสบความสำเร็จในการนำหลักการไปใช้ในธุรกิจของตน
คนอื่นยังอ่าน
อิมเมอร์ซีฟ
อิมเมอร์ซีฟ
คำถามที่พบบ่อย
What's Profit First about?
- Transforming Finances: Profit First by Mike Michalowicz introduces a new approach to business finances by prioritizing profit over expenses. It challenges traditional accounting methods that often lead to cash flow problems.
- Profit First System: The book flips the formula from "Sales - Expenses = Profit" to "Sales - Profit = Expenses," ensuring profit is prioritized.
- Real-Life Success: It includes testimonials and case studies from entrepreneurs who have successfully implemented the system, demonstrating its effectiveness in turning struggling businesses into profitable ones.
Why should I read Profit First by Mike Michalowicz?
- Address Financial Struggles: Many entrepreneurs face financial stress. This book offers a clear framework to help business owners take control of their finances and achieve profitability.
- Simple and Accessible: The Profit First system is straightforward and easy to implement, making it accessible for business owners at any stage.
- Long-Term Benefits: By focusing on profit from the start, readers can build a sustainable business model that supports their financial goals and personal well-being.
What are the key takeaways of Profit First by Mike Michalowicz?
- Prioritize Profit: Always take profit first before paying expenses, ensuring business owners are compensated and have a financial cushion.
- Five Accounts: Set up five key bank accounts: Income, Profit, Owner’s Comp, Tax, and Operating Expenses to manage cash flow effectively.
- Regular Assessments: Conduct regular financial health assessments to identify areas for improvement and track progress.
What is the Profit First system?
- Cash Management Method: The Profit First system emphasizes taking profit before expenses, flipping the traditional accounting formula.
- Account Structure: It involves creating multiple bank accounts for specific purposes like profit, taxes, and operating expenses.
- Behavioral Psychology: The system uses principles like Parkinson’s Law to encourage better financial habits and decision-making.
How do I set up the Profit First system?
- Create Five Accounts: Set up foundational accounts: Income, Profit, Owner’s Comp, Tax, and Operating Expenses to manage cash flow.
- Determine Percentages: Use the Instant Assessment to determine your Current Allocation Percentages (CAPs) and adjust them gradually.
- Regular Review: Implement a routine to review financials and adjust allocations every quarter to stay on track with profitability goals.
What is the Instant Assessment in Profit First?
- Financial Health Check: The Instant Assessment evaluates the financial health of your business quickly, identifying profit, expenses, and overall situation.
- Simple Calculation: It involves calculating Real Revenue, Profit, Owner’s Comp, Tax, and Operating Expenses from financial statements.
- Actionable Insights: Completing the assessment helps pinpoint areas for improvement and set realistic profit allocation targets.
How do I determine my Target Allocation Percentages (TAPs) in Profit First?
- Industry Research: Research industry standards to set TAPs that align with your business goals and are competitive.
- Historical Performance: Review past financial performance to understand current allocation percentages and identify improvement areas.
- Gradual Adjustments: Start with conservative TAPs and gradually increase them as your business stabilizes.
What are the benefits of using multiple bank accounts in the Profit First system?
- Clear Financial Purpose: Each account serves a specific purpose, helping manage finances effectively and avoid overspending.
- Reduced Temptation: Separating funds into different accounts reduces the temptation to dip into profit or tax reserves.
- Easier Tracking: Multiple accounts make it easier to track income and expenses, supporting better decision-making and planning.
How can I cut expenses effectively while implementing Profit First?
- Identify Unnecessary Costs: Review expenses to identify areas for cuts, freeing up cash for profit and owner compensation.
- Negotiate Contracts: Reach out to vendors for better rates or terms, expressing your commitment to profitability.
- Set a Target Percentage: Aim to cut at least 10% of expenses to create a buffer for profit and operate within the new financial structure.
What is the Debt Freeze in Profit First?
- Stop New Debt: The Debt Freeze strategy halts new debt accumulation while focusing on paying down existing debt.
- Expense Evaluation: Evaluate expenses to categorize them as necessary, replaceable, or profit-generating, identifying cost-cutting areas.
- Build Momentum: Emphasizes small, consistent actions to build momentum in paying down debt, creating a sustainable financial environment.
What are some common mistakes when implementing Profit First?
- Too Much Too Soon: Allocating too high a percentage to the Profit account initially can lead to cash flow issues.
- Going It Alone: Implementing Profit First without support can lead to failure; having an accountability buddy or professional helps.
- Cutting Wrong Costs: Entrepreneurs may cut essential expenses; it's crucial to evaluate expenses carefully and eliminate non-contributory ones.
How can I celebrate my profit distributions in the Profit First system?
- Death to Debt Party: Use profit distribution to pay down debt and celebrate progress, reinforcing positive financial management.
- Reward Yourself: Allocate a small percentage for personal enjoyment, maintaining motivation and reinforcing system benefits.
- Share the Joy: Celebrate with your team or family to acknowledge hard work, fostering a positive culture around financial success.
