Introduction to Trading Psychology

1. Thành công trong giao dịch chủ yếu là vấn đề tâm lý

Giao dịch hiệu quả trước hết nằm ở tâm lý giao dịch.

Vượt ra ngoài kỹ thuật. Nhiều nhà giao dịch mới thường nhầm tưởng thành công đến từ việc thành thạo kỹ năng kỹ thuật như đọc biểu đồ hay sử dụng nền tảng giao dịch. Dù những kỹ năng này cần thiết, chúng chỉ là công cụ. Thách thức thật sự xuất hiện khi vốn thật sự được đặt vào cuộc chơi, lúc đó những ảnh hưởng sâu xa về tâm lý mới bộc lộ rõ.

Trò chơi nội tâm. Tính cách của bạn, được hình thành qua trải nghiệm cuộc sống, chứa đựng những định kiến và “lỗi trong mã lập trình” khiến hành vi giao dịch bị phá hoại. Những hành động như trả thù thị trường, thoát lệnh quá sớm hay do dự đều bắt nguồn từ những yếu tố bên trong này. Chỉ có bạn mới nhận ra và thay đổi được chúng.

Tư duy quyết định. Tư duy của bạn, được tạo nên từ niềm tin, thái độ và giá trị, là nền tảng cho hành vi giao dịch. Cố gắng áp dụng tư duy của người khác mà không hiểu rõ tính cách riêng của mình là vô ích. Một tư duy phù hợp là điều kiện tiên quyết trước khi xây dựng chiến lược giao dịch.

2. Hiểu rõ bản thân: Giá trị, thái độ và hành vi

Hành vi là kết quả của thái độ, và thái độ chịu ảnh hưởng từ giá trị của bạn.

Nguyên nhân gốc rễ. Để thay đổi những hành vi giao dịch có hại (như hành động bốc đồng), bạn phải hiểu được thái độ và giá trị nền tảng thúc đẩy chúng. Giá trị thường được hình thành từ sớm trong đời, là nền tảng nhưng có thể thay đổi qua những trải nghiệm lớn, ví dụ như trại huấn luyện quân đội biến một thiếu niên được nuông chiều thành người trưởng thành kỷ luật.

Ảnh hưởng của tiền bạc. Với nhà giao dịch, giá trị đặt lên tiền thường là điều khó giải quyết nhất, gắn chặt với cảm giác an toàn. Khác với công việc truyền thống, nơi công sức tỉ lệ thuận với thu nhập, giao dịch không có mối liên hệ trực tiếp này, điều đó ảnh hưởng sâu sắc đến thái độ và hành vi trên thị trường.

Tự phản tỉnh là chìa khóa. Phân tích bản thân một cách trung thực là điều quan trọng nhưng không dễ dàng. Chúng ta thường phóng đại điểm mạnh, xem nhẹ điểm yếu và bỏ qua những điểm mù. Đặt ra những câu hỏi sâu sắc về hạnh phúc, sự tự tin, phản ứng với căng thẳng, nghịch cảnh và thất bại, đồng thời thành thật với chính mình, là bước đầu để nhận diện những định kiến vô thức phá hoại giao dịch.

3. Giao dịch đòi hỏi quản lý bản thân như một CEO

Nghề giao dịch mang đến những thách thức độc đáo và lớn lao. Nó đòi hỏi mỗi nhà giao dịch phải suy nghĩ và hành xử như một giám đốc điều hành.

Quản lý toàn diện. Khác với làm nhân viên chỉ việc tuân theo mệnh lệnh, giao dịch yêu cầu bạn quản lý mọi khía cạnh của doanh nghiệp: công nghệ, chiến lược và tâm lý. Ba trụ cột này liên kết chặt chẽ và phải được phát triển đồng bộ, giữ được sự cân bằng tinh tế.

Ba trụ cột:

• Công nghệ: Thành thạo môi giới, nền tảng, phím tắt, công cụ quét, cộng đồng và hệ thống ghi chép.
• Chiến lược: Phát triển và kiểm thử chiến lược có lợi nhuận, nhận diện mẫu hình, thực thi kế hoạch quản lý giao dịch và rủi ro vững chắc.
• Tâm lý: Hiểu giá trị, thái độ, hành vi, trực giác, xử lý sự không chắc chắn và kiểm soát cảm xúc khi giao dịch.

Đối mặt với chính mình. Thách thức lớn nhất là hiểu tại sao bạn làm những gì bạn làm. Điều này đòi hỏi bạn phải đối diện bản thân, làm chủ cảm xúc và lập trình lại não bộ để suy nghĩ theo xác suất, không phải chắc chắn. Bước đi “từng bước nhỏ” và làm chủ từng khía cạnh trước khi chuyển sang khía cạnh tiếp theo là điều thiết yếu để thành công.

4. Chọn phong cách giao dịch phù hợp với tính cách

Mục tiêu của bạn là tìm ra phong cách giao dịch không chỉ khiến bạn thoải mái mà còn phù hợp với tính cách riêng.

Phù hợp tính cách. Lựa chọn phong cách giao dịch không chỉ là tìm chiến lược sinh lời mà còn là tìm phong cách phù hợp với đặc điểm tính cách bẩm sinh. Cố gắng ép buộc một phong cách không hợp sẽ dẫn đến xung đột nội tâm liên tục và hiệu suất kém.

Phong cách phổ biến & đặc điểm:

• Scalper/Momentum: Nhanh nhẹn, quyết định tức thì, thích đi ngược số đông, tập trung, thiếu kiên nhẫn.
• Day Trader: Yêu thích sự sôi động, thích hoàn thành giao dịch trong ngày, khó giữ lệnh qua đêm.
• Breakout Trader: Dựa vào mẫu hình/đường xu hướng, dùng lệnh chờ, theo xu hướng.
• Trend Following: Kiên nhẫn, không bốc đồng, tuân thủ quy tắc, dùng công cụ kỹ thuật, giao dịch vì lợi nhuận hơn là cảm giác kích thích.
• Counter-Trend: Rủi ro hơn, thích đi ngược số đông, dùng phương pháp hồi quy trung bình, thích chứng minh người khác sai.

Kiểm chứng thực tế. Dù scalping rất phổ biến, nó chỉ phù hợp với một phần nhỏ nhà giao dịch. Phần lớn phù hợp với phong cách chậm hơn như theo xu hướng. Số dư tài khoản và đường cong vốn là thước đo khách quan duy nhất cho thấy phong cách bạn chọn có phù hợp với bạn hay không, bất kể bạn muốn giao dịch gì.

5. Chấp nhận sự không chắc chắn: Giao dịch là trò chơi xác suất

Để thành công, bạn phải thay đổi tư duy từ chắc chắn sang không chắc chắn.

Ảo tưởng kiểm soát. Con người khao khát sự chắc chắn và kiểm soát, luôn tìm cách ảnh hưởng kết quả. Điều này hiệu quả trong nhiều nghề nghiệp nhưng không phù hợp với giao dịch, nơi thị trường quyết định kết quả bất kể nỗ lực hay phân tích của bạn. Cố gắng ép buộc kết quả chỉ dẫn đến căng thẳng và quyết định sai lầm.

Tư duy xác suất. Bạn phải chấp nhận rằng kết quả mỗi giao dịch là không chắc chắn. Thành công đến từ việc phát triển tư duy đón nhận sự không chắc chắn và suy nghĩ theo xác suất. Lợi thế của bạn không phải là bảo đảm, mà là ưu thế toán học theo thời gian.

Trò chơi âm tổng. Giao dịch, khác với poker, là trò chơi âm tổng khi hệ sinh thái ngành (môi giới, sàn giao dịch, v.v.) lấy phần trăm, nghĩa là người thắng nhận được ít hơn người thua mất. Bạn bắt đầu thua ngay khi bước vào thị trường. “Lợi thế TradeBook” là cơ hội thị trường được mã hóa, lặp lại với giá trị kỳ vọng dương, được chứng minh qua kiểm thử (như phương pháp khoa học) để mang lại ưu thế so với thị trường.

6. Tập trung vào thực thi giao dịch, không phải kết quả (Lãi lỗ)

Bạn cần tập trung vào cách thực thi giao dịch thay vì kết quả.

Lãi lỗ chỉ là hệ quả. Nhà giao dịch mới thường chú ý quá mức vào lãi lỗ, một kết quả mà họ không thể kiểm soát. Sự tập trung này dẫn đến giao dịch theo cảm xúc. Thành công đến từ việc làm chủ kỹ năng giao dịch và nhận diện setup tốt; tiền bạc sẽ theo sau khi bạn thực thi các giao dịch có nền tảng vững chắc.

Hiệu suất hơn lợi nhuận. Đánh giá hiệu quả giao dịch dựa trên các chỉ số hiệu suất (như tỷ suất lợi nhuận so với quy mô tài khoản), không chỉ dựa vào số tiền lời. Lợi nhuận nhỏ trên tài khoản nhỏ có thể cho thấy hiệu quả cao hơn lợi nhuận lớn trên tài khoản lớn hơn nhiều.

Thực thi là kiểm soát. Giống như vận động viên bóng chày tập trung vào kỹ thuật đánh hơn là kết quả cú đánh, nhà giao dịch phải tập trung cao độ vào việc thực thi kế hoạch giao dịch từng bước:

• Tỉnh táo trước giao dịch (trạng thái cảm xúc)
• Phân tích setup (chỉ báo, xác nhận)
• Thực thi vào lệnh (thời điểm)
• Quản lý giao dịch (chia phần, gia tăng)
• Thoát lệnh (dừng lỗ, chốt lời)
• Tỉnh táo sau giao dịch (trạng thái cảm xúc)

7. Kỷ luật là kỹ năng học được và cực kỳ quan trọng, đặc biệt là dừng lỗ

Kỷ luật là kỹ thuật bạn phải rèn luyện cho tâm trí.

Tuân thủ quy tắc. Kỷ luật trong giao dịch là khả năng tuân theo các quy tắc đã định, đặc biệt là quản lý rủi ro như tôn trọng điểm dừng lỗ. Những quy tắc này được thiết lập ngoài giờ giao dịch khi cảm xúc bình tĩnh, đóng vai trò như mạng lưới an toàn chống lại hành động bốc đồng trong hỗn loạn thị trường.

Bài học từ thị trường. Thị trường có thể thưởng cho hành vi xấu (như không dừng lỗ và giao dịch hồi phục), điều này làm suy yếu kỷ luật. Ngược lại, nó trừng phạt bằng nỗi đau tối đa (giao dịch vượt qua điểm dừng và tiếp tục đi xa), thường khiến nhà giao dịch mắc kẹt trong trạng thái “hy vọng và mong ước”. Thoát lệnh đúng điểm dừng, dù đau đớn, là điều thiết yếu để bảo toàn vốn và củng cố thói quen tốt.

Hành vi thấm sâu. Kỷ luật không phải bẩm sinh; nó được học qua nỗ lực, luyện tập và lặp lại. Nó phải trở thành phản xạ tự động, bất kể kết quả ra sao. Việc ghi chép nhật ký giao dịch rất quan trọng để nhận diện những lúc mất kỷ luật và củng cố hành động tích cực.

8. Chánh niệm nâng cao sự tập trung và chú ý

Chánh niệm là khả năng hiện diện trọn vẹn và nhận thức đầy đủ về những gì bạn đang làm và nơi bạn đang ở.

Nhận thức hiện tại. Chánh niệm là sự tỉnh táo và nhận biết khoảnh khắc hiện tại, chấp nhận bình thản các suy nghĩ, cảm xúc và cảm giác mà không phản ứng thái quá. Đây là kỹ năng có thể rèn luyện và áp dụng trong giao dịch.

Những đặc tính chính:

• Tự nhận thức: Hiểu rõ bản chất, cảm xúc, động cơ và mong muốn của bản thân. Giúp hành vi phù hợp với mục tiêu đề ra.
• Tập trung: Trung tâm của sự quan tâm hoặc hoạt động. Hướng sự chú ý vào nhiệm vụ hiện tại, loại bỏ phiền nhiễu.
• Chú ý: Hành động hoặc sức mạnh của việc tập trung. Giúp tìm setup khách quan và quản lý giao dịch không bị ràng buộc bởi kết quả.

Chống lại sự phân tâm. Cuộc sống hiện đại tràn ngập phiền nhiễu (mạng xã hội, email, điện thoại, công việc hàng ngày) làm giảm khả năng tập trung. Phát triển kỹ năng chú ý qua thiền, trò chơi trí não, thời gian trong thiên nhiên hoặc tập thể dục là điều cần thiết để duy trì trạng thái “vào vùng” khi giao dịch.

9. Quản lý vốn cảm xúc như vốn giao dịch

Vốn cảm xúc còn quý giá hơn cả vốn giao dịch.

Hai tài khoản. Mỗi nhà giao dịch quản lý hai tài khoản vốn: tài chính với môi giới và cảm xúc trong chính mình. Vốn cảm xúc là sự tự tin tâm lý vào khả năng thực thi kế hoạch giao dịch.

Thành phần cốt lõi. Vốn cảm xúc xoay quanh:

• Tự trọng (tin vào giá trị và năng lực bản thân)
• Thái độ (biểu hiện giá trị dựa trên trải nghiệm)
• Niềm tin/Tự tin (tin tưởng vào kế hoạch giao dịch)
• Mục tiêu (phấn đấu đạt được)

Gửi và rút vốn. Giao dịch thắng và thực thi đúng (vào lệnh, dừng lỗ, chốt lời) là gửi vốn. Bỏ lỡ giao dịch, setup kém, sai sót thực thi, phá vỡ quy tắc và suy nghĩ “giá mà” là rút vốn. Khác với vốn tài chính, vốn cảm xúc khó và chậm hồi phục, các khoản rút có thể để lại vết sẹo nghi ngờ bản thân lâu dài.

10. Xây dựng sự bền bỉ và cứng cỏi về tinh thần

Để thành công, bạn cần phát triển sự cứng cỏi tinh thần để đối mặt với cảm xúc không chắc chắn không thể tránh khỏi trong giao dịch.

Phục hồi và kiên định. Sự bền bỉ tinh thần là khả năng hồi phục sau thất bại (thua lỗ, sai lầm). Sự cứng cỏi tinh thần là khả năng giữ vững, tập trung và quyết tâm trong nghịch cảnh (tuân thủ kế hoạch khi cảm xúc dâng trào). Cả hai đều quan trọng và có thể rèn luyện.

Quản lý căng thẳng. Giao dịch vốn dĩ căng thẳng. Căng thẳng tiêu cực (distress) gây hại khi bị áp đảo bởi thua lỗ hoặc đe dọa. Căng thẳng tích cực (eustress) giúp tăng tập trung và hiệu suất. Mục tiêu là vận hành trong vùng “hiệu suất đỉnh” của căng thẳng tối ưu, không phải chán nản hay lo âu.

Phòng ngừa và bảo vệ. Bảo vệ vốn cảm xúc và xây dựng sự bền bỉ/cứng cỏi qua:

• Kế hoạch kinh doanh giao dịch (tầm nhìn dài hạn)
• Kế hoạch giao dịch chi tiết (hướng dẫn khi giao dịch)
• Quy tắc giao dịch viết ra (bảo vệ khỏi tự phá hoại)
• Tăng dần rủi ro (tiếp xúc có kiểm soát với sự khó chịu)
• Đối mặt với chuỗi thua (chấp nhận giảm vốn không tránh khỏi)

11. Đặt mục tiêu SMART để bổ sung vốn cảm xúc

Bí quyết để bổ sung vốn cảm xúc chính là mục tiêu.

Mục tiêu thúc đẩy hạnh phúc. Đặt và đạt được mục tiêu cá nhân, đặc biệt phù hợp với sở thích, tăng cường hạnh phúc và sức khỏe cảm xúc. Tiến bộ trong mục tiêu tạo ra sự hứng khởi, khám phá điểm mạnh mới và nâng cao sự tự tin, trực tiếp bổ sung vốn cảm xúc.

Khung SMART. Mục tiêu cần:

• Cụ thể: Rõ ràng (Cái gì, Tại sao, Ai, Ở đâu, Tài nguyên/hạn chế). Tập trung vào quá trình (ví dụ: thực thi vào lệnh đúng) không phải kết quả (ví dụ: kiếm 50 đô).
• Đo lường được: Có thể định lượng tiến độ (ví dụ: đánh giá thực thi giao dịch).
• Khả thi: Thực tế và có thể đạt được, trong tầm kiểm soát.
• Phù hợp: Quan trọng với bạn, phù hợp với các mục tiêu khác trong đời, có sự hỗ trợ (đặc biệt từ người thân).
• Có thời hạn: Có ngày mục tiêu, nhưng linh hoạt với tiến trình học tập tổng thể.

Tập trung vào tiến bộ. Đừng chỉ đánh giá bản thân dựa trên điểm đến, mà hãy nhìn vào quãng đường đã đi. Thường xuyên xem lại hiệu suất quá khứ (ví dụ: giao dịch năm trước) cung cấp bằng chứng khách quan về sự cải thiện, tạo ra khoản gửi lớn vào vốn cảm xúc và củng cố niềm tin bạn đang tiến bộ dù công việc hàng ngày có khó khăn.

12. Lối sống lành mạnh hỗ trợ hiệu suất giao dịch

Chế độ ăn uống hợp lý, tập thể dục đầy đủ và giấc ngủ chất lượng đã được chứng minh cải thiện hiệu suất nhận thức và sức khỏe tổng thể.

Chống lại căng thẳng. Giao dịch gây áp lực lớn. Lối sống lành mạnh là phòng thủ quan trọng, cung cấp sức bền và cân bằng cảm xúc. Dù đơn giản về lý thuyết, nó đòi hỏi nỗ lực ý thức để vượt qua thói quen và chuẩn mực xã hội ăn sâu.

Trụ cột sức khỏe:

• Chế độ ăn: Thực phẩm lành mạnh (nhiên liệu cao cấp cho não) cải thiện chức năng nhận thức. Kinh nghiệm cá nhân (như chế độ Keto) cho thấy ăn uống ảnh hưởng trực tiếp đến các chỉ số hiệu suất giao dịch. Hãy chú ý cách thức thức ăn ảnh hưởng đến năng lượng và sự tập trung.
• Tập thể dục: Hoạt động thể chất tăng các chất dẫn truyền thần kinh (dopamine, norepinephrine, serotonin) giúp tăng tập trung, động lực và tâm trạng. Cải thiện lưu thông máu và trí nhớ. Ngay cả những khoảng thời gian ngắn cũng có ích.
• Giấc ngủ: Cần thiết cho phục hồi tinh thần và chức năng não bộ

Cập nhật lần cuối: July 12, 2025