The Stoic Path to Wealth

1. Investeer in jezelf: Vaardigheden zijn je grootste bezit

Iedereen die zijn geboorteland uit noodzaak verlaat, moet vanaf nul beginnen.

Bouw waardevolle vaardigheden op. De basis voor het opbouwen van rijkdom vanuit het niets is het verwerven van vaardigheden die je waarde in de samenleving verhogen. Elke vaardigheid die je de mogelijkheid biedt om inkomen te genereren, is waardevol. Denk aan schrijven, coderen, spreken in het openbaar, ontwerpen of leidinggeven. Wanneer je in staat bent om een vaardigheid te verwerven, kun je je aanpassen aan wat de wereld nodig heeft.

Neem het Skill Springboard-framework over:

• Werk met je natuurlijke vaardigheden
• Leer van de besten
• Breek vrij van je mentoren
• Doe je best, maar overbelast jezelf niet

Door in jezelf te investeren, creëer je een betrouwbare manier om geld te verdienen, ongeacht de schommelingen op de markt. Je vaardigheden worden je grootste bezit, altijd klaar om ingezet te worden voor het genereren van inkomen.

2. Begrijp de markprincipes: Winst, macrofactoren en psychologie

Winst, winst, winst.

Drie onderliggende principes drijven de aandelenmarkt:

1. Winst: De belangrijkste factor voor de lange termijn prestaties van aandelen
2. Macrofactoren: Recessies, geopolitiek, oorlogen, natuurrampen, rentetarieven en systemische problemen
3. Collectieve psychologie: De pendule van marktsentiment die schommelt tussen angst en hebzucht

Het begrijpen van deze principes helpt investeerders om met vertrouwen door marktschommelingen te navigeren en beter geïnformeerde keuzes te maken. Terwijl de aandelenmarkt zich op de lange termijn rationeel gedraagt, kan deze op de korte termijn zeer irrationeel zijn door deze factoren.

3. Consistentie is de sleutel: Maak investeren een gewoonte

Investeren is een gewoonte, geen eenmalige taak of activiteit.

Automatiseer je investeringen. Stel regels voor jezelf op, zoals het maandelijks investeren van een vast bedrag in een S&P 500-indexfonds. Vermijd het veranderen van het bedrag op basis van marktschommelingen. Kijk naar je eigen situatie en bepaal hoeveel geld je kunt investeren.

Begin klein en bouw op. Zelfs als je een groot bedrag hebt gespaard, begin met kleine investeringen om te wennen aan de marktschommelingen. Verhoog geleidelijk je investeringen naarmate je meer vertrouwd raakt met het proces.

• Investeer zoveel als je elke maand niet mist
• Focus op consistentie in plaats van het behalen van de hoogste rendementen
• Onthoud dat het consistent investeren van kleine bedragen beter is dan af en toe grote bedragen investeren

4. Accepteer kortetermijnverliezen voor langetermijnwinsten

Er is nooit een beter moment om een aandeel te kopen dan wanneer een in wezen gezond bedrijf, om welke reden dan ook, tijdelijk uit de gratie valt bij de investeringsgemeenschap.

Omarm tijdelijke tegenslagen. Kortetermijnverliezen zijn een natuurlijk onderdeel van investeren. Door ze te accepteren, kun je ervoor zorgen dat je op de lange termijn succesvol blijft door je aan je investeringsstrategie te houden.

Drie stappen om beter om te gaan met financiële verliezen:

1. Laat ze je niet zwijmelen zien: Behoud je kalmte in het openbaar en privé
2. Doe niets wanneer de markt instort: Vermijd het nemen van overhaaste beslissingen uit angst
3. Investeer meer als je kunt: Maak gebruik van marktdalingen om tegen lagere prijzen te kopen

Onthoud dat verliezen pas permanent zijn wanneer je verkoopt. Door geïnvesteerd te blijven tijdens marktschommelingen, positioneer je jezelf om te profiteren van langetermijngroei.

5. Vermijd permanente verliezen door gedisciplineerd investeren

Succes op Wall Street was het meeste geld verdienen. Succes voor ons was het beste leven hebben.

Volg de Drie Stoïcijnse Regels voor Gezond Investeren:

1. Investeer in wat je kent: Begrijp de activa waarin je investeert
2. Investeer niet met geleend geld: Vermijd overmatige risico's en potentiële financiële ondergang
3. Investeer met geld dat je lange tijd kunt missen: Geef je investeringen de tijd om te groeien

Door je aan deze regels te houden, minimaliseer je het risico op permanente verliezen en zet je jezelf op voor langetermijnsucces. Onthoud dat rijkdom sneller opbouwt wanneer je je richt op het vermijden van verliezen in plaats van het najagen van hogere rendementen.

6. Hebzucht is niet goed: Streef naar de gulden middenweg

De juiste maatstaf voor rijkdom? De beste maatstaf is hebben wat nodig is, en als tweede, genoeg hebben.

Vind balans in je benadering van rijkdom. De Stoïcijnen kozen het midden tussen het afzweren van rijkdom en het erovermatig achteraan jagen. Deze gebalanceerde benadering helpt je de valkuilen van zowel armoede als overmatige hebzucht te vermijden.

Twee Stoïcijnse oefeningen om hebzucht te neutraliseren:

1. Verlang alleen naar wat binnen je controle ligt
2. Matig je gewoontes, te beginnen met je dieet

Door gematigdheid te beoefenen en je te concentreren op wat je kunt beheersen, cultiveer je een gezondere relatie met geld en rijkdom. Deze benadering leidt op de lange termijn tot grotere tevredenheid en financiële stabiliteit.

7. Laat samengestelde rente zijn magie werken

Iedereen benadert met meer moed een gevaar waarvoor hij zich lange tijd heeft voorbereid, en weerstaat zelfs harde omstandigheden door ze van tevoren te overdenken.

Optimaliseer voor rendement op tijd (ROT). Focus op het meeste uit je tijd halen in plaats van je obsessief bezig te houden met financiële rendementen. Laat je geld vanzelf samengroeien zonder constante inmenging.

Tips voor het samengroeien van geld op de markt:

1. Begin nu met investeren, niet morgen
2. Vermijd hoge kosten die je rendementen verminderen
3. Blijf voor de lange termijn geïnvesteerd om te profiteren van exponentiële groei

Onthoud dat samengestelde rente vaak de "achtste wonder van de wereld" wordt genoemd, en dat is niet voor niets. Door je investeringen in de loop van de tijd te laten groeien, kun je aanzienlijke rijkdom opbouwen zonder constante actieve beheersing.

8. Vertrouw op je oordeel en houd je aan je strategie

Zelfs gecoacht worden door de grootste investeerder ter wereld is een belemmering in plaats van een hulp als hij je actief genoeg bezighoudt om je handelsritme te verstoren.

Ontwikkel onafhankelijk denken. Terwijl je kennis en ervaring opdoet in investeren, leer je je eigen oordeel te vertrouwen in plaats van constant naar anderen, zelfs experts, te verwijzen.

Strategieën voor het verbeteren van je oordeel:

1. Streef naar puur oordeel: Neem beslissingen op basis van feiten, niet op emoties
2. Ontkoppel van uitkomsten: Focus op het maken van goede beslissingen, niet op resultaten die je niet kunt beheersen
3. Erken wat je niet weet: Wees eerlijk over je beperkingen en focus op je sterke punten

Door op je oordeel te vertrouwen en je aan je gekozen strategie te houden, kun je voorkomen dat je wordt beïnvloed door marktlawaai en consistentie in je investeringsaanpak behouden.

9. De Stoïcijnse Voorsprong: Emotionele controle in investeren

Als je iets goeds bereikt met hard werken, gaat het werk snel voorbij, maar het goede blijft; als je iets beschamends doet in de zoektocht naar plezier, gaat het plezier snel voorbij, maar de schaamte blijft.

Cultiveer emotionele discipline. De Stoïcijnse Voorsprong is het vermogen om je emoties te beheersen en veelvoorkomende fouten in investeren te vermijden. Deze voorsprong is voor elke investeerder bereikbaar en gemakkelijk te begrijpen.

Belangrijke aspecten van de Stoïcijnse Voorsprong:

• Kalmte behouden tijdens marktschommelingen
• Beslissingen nemen op basis van logica in plaats van emotie
• Focus op langetermijndoelen in plaats van kortetermijnschommelingen

Door deze emotionele controle te ontwikkelen, krijg je een aanzienlijke voorsprong in de wereld van investeren, waardoor je op koers kunt blijven en in de loop van de tijd rijkdom kunt opbouwen.

10. Implementeer de 90/10-regel voor verantwoord speculeren

Geld kan niet consistent worden verdiend door elke dag of elke week gedurende het jaar te handelen.

Balans tussen stabiliteit en kansen. Wijs 90% van je portefeuille toe aan stabiele, langetermijninvesteringen zoals een S&P 500-indexfonds, en gebruik de resterende 10% voor risicovollere, potentieel hoger renderende speculatieve investeringen.

Vijf pijlers van succesvol handelen op de aandelenmarkt:

1. Handel niet vaak
2. Beperk je verliezen tot 10%
3. Gemiddeld niet naar beneden
4. Koop geen populaire activa
5. 20% winst is genoeg

Deze benadering stelt je in staat om met een deel van je portefeuille potentieel hogere rendementen na te jagen, terwijl je een solide basis voor langetermijnrijkdom behoudt.

11. Ga als een Stoïcijn met pensioen: Blijf geïnvesteerd in aandelen

We moeten ons ook flexibel maken, zodat we onze hoop niet te veel op onze vastgestelde plannen vestigen.

Behoud aandelenblootstelling tijdens je pensioen. In tegenstelling tot de gangbare wijsheid kan het blijven investeren in aandelen tijdens je pensioen betere langetermijnrendementen opleveren en helpen om rijkdom te behouden.

Belangrijke overwegingen voor Stoïcijnse pensioenplanning:

• Overweeg een 60/40-portefeuille (60% aandelen, 40% obligaties) als je minder volatiliteit wilt
• Neem maandelijks geld op in plaats van jaarlijks om te voorkomen dat je tijdens marktdalingen moet verkopen
• Blijf flexibel met je opnamepercentage op basis van marktomstandigheden en persoonlijke behoeften

Onthoud dat pensioen niet het einde van je investeringsreis is. Door een gebalanceerde benadering te behouden en geïnvesteerd te blijven in aandelen, kun je je rijkdom blijven laten groeien en financiële zekerheid waarborgen gedurende je pensioenjaren.

Laatst bijgewerkt: February 4, 2025