The Stoic Path to Wealth

1. Инвестируйте в себя: Навыки — ваш главный актив

Каждый, кто покидает свою родину по необходимости, начинает с нуля.

Развивайте ценные навыки. Основой для создания богатства с нуля является приобретение навыков, которые увеличивают вашу ценность в обществе. Любой навык, который дает возможность зарабатывать, является ценным. Подумайте о писательстве, программировании, публичных выступлениях, дизайне или лидерстве. Когда вы способны освоить любой навык, вы можете адаптироваться к потребностям мира.

Применяйте структуру «Веселого старта навыков»:

• Работайте с вашими природными способностями
• Учитесь у лучших
• Освобождайтесь от своих наставников
• Делайте все возможное, но не переусердствуйте

Инвестируя в себя, вы создаете надежный способ зарабатывать деньги, независимо от колебаний рынка. Ваши навыки становятся вашим главным активом, всегда готовым к использованию для получения дохода.

2. Понимание рыночных принципов: Доходы, макроэкономические факторы и психология

Доходы, доходы, доходы.

Три основных принципа движут фондовым рынком:

1. Доходы: Самый важный фактор в долгосрочной перспективе акций
2. Макроэкономические факторы: Рецессии, геополитика, войны, природные катастрофы, процентные ставки и системные проблемы
3. Коллективная психология: Маятник рыночного настроения, колеблющийся между страхом и жадностью

Понимание этих принципов помогает инвесторам уверенно ориентироваться в колебаниях рынка и принимать более обоснованные решения. Хотя фондовый рынок ведет себя рационально в долгосрочной перспективе, в краткосрочной может быть крайне иррациональным из-за этих факторов.

3. Последовательность — ключ к успеху: Сделайте инвестиции привычкой

Инвестирование — это привычка, а не разовая задача или действие.

Автоматизируйте свои инвестиции. Установите для себя правила, например, инвестируйте фиксированную сумму каждый месяц в индексный фонд S&P 500. Избегайте изменения суммы в зависимости от колебаний рынка. Оцените свою ситуацию и решите, сколько денег вы можете инвестировать.

Начинайте с малого и постепенно увеличивайте. Даже если у вас есть значительная сумма сбережений, начните с небольших инвестиций, чтобы привыкнуть к колебаниям рынка. Постепенно увеличивайте свои инвестиции, когда почувствуете себя более уверенно в процессе.

• Инвестируйте столько, сколько не будете жалеть каждый месяц
• Сосредоточьтесь на последовательности, а не на максимальной прибыли
• Помните, что регулярные небольшие инвестиции лучше, чем редкие крупные вложения

4. Принимайте краткосрочные убытки ради долгосрочных выгод

Нет лучшего времени для покупки акций, чем когда основная компания по каким-либо причинам временно теряет популярность в инвестиционном сообществе.

Принимайте временные неудачи. Краткосрочные убытки — естественная часть инвестирования. Приняв их, вы можете обеспечить долгосрочный успех, оставаясь верным своей инвестиционной стратегии.

Три шага, чтобы лучше справляться с финансовыми потерями:

1. Никогда не показывайте, что вам плохо: Сохраняйте спокойствие на публике и в частной жизни
2. Не действуйте, когда рынок падает: Избегайте необдуманных решений на основе страха
3. Инвестируйте больше, если можете: Используйте падения рынка, чтобы покупать по более низким ценам

Помните, что убытки становятся постоянными только тогда, когда вы продаете. Оставаясь инвестированным в условиях колебаний рынка, вы создаете условия для получения долгосрочного роста.

5. Избегайте постоянных убытков через дисциплинированные инвестиции

Успех на Уолл-стрит заключался в том, чтобы заработать больше всего денег. Наш успех — в том, чтобы жить лучше.

Следуйте трем стоическим правилам для разумного инвестирования:

1. Инвестируйте в то, что знаете: Понимайте активы, в которые вы инвестируете
2. Не инвестируйте на заемные деньги: Избегайте чрезмерного риска и потенциального финансового краха
3. Инвестируйте деньгами, которые можете не использовать долго: Дайте своим инвестициям время для роста

Соблюдая эти правила, вы минимизируете риск постоянных убытков и создаете условия для долгосрочного успеха. Помните, что богатство растет быстрее, когда вы сосредотачиваетесь на избежании убытков, а не на погоне за высокой прибылью.

6. Жадность — не лучший советчик: Стремитесь к золотой середине

Какова правильная мера богатства? Лучшая мера — иметь то, что необходимо, а следующее лучшее — иметь достаточно.

Найдите баланс в своем подходе к богатству. Стоики выбирали средний путь между отказом от богатства и его чрезмерным стремлением. Этот сбалансированный подход помогает избежать как нищеты, так и чрезмерной жадности.

Два стоических упражнения для нейтрализации жадности:

1. Желайте только того, что в вашей власти
2. Умеряйте свои привычки, начиная с рациона

Практикуя умеренность и сосредотачиваясь на том, что вы можете контролировать, вы формируете более здоровые отношения с деньгами и богатством. Этот подход приводит к большему удовлетворению и финансовой стабильности в долгосрочной перспективе.

7. Позвольте сложным процентам творить чудеса

Каждый подходит к опасности с большей смелостью, если он заранее подготовился к ней, и противостоит даже суровым обстоятельствам, заранее их обдумав.

Оптимизируйте возврат на время (ROT). Сосредоточьтесь на том, чтобы извлечь максимум из своего времени, а не зацикливаться на финансовых доходах. Позвольте своим деньгам расти самостоятельно без постоянного вмешательства.

Советы по накоплению денег на рынке:

1. Начните инвестировать сейчас, а не завтра
2. Избегайте высоких сборов, которые уменьшают ваши доходы
3. Оставайтесь инвестированными на долгий срок, чтобы воспользоваться экспоненциальным ростом

Помните, что сложные проценты часто называют «восьмым чудом света» не без причины. Позволяя своим инвестициям расти со временем, вы можете создать значительное богатство без постоянного активного управления.

8. Доверяйте своему суждению и придерживайтесь своей стратегии

Даже если вас обучает величайший инвестор мира, это скорее помеха, чем помощь, если он активно вмешивается, нарушая ваш торговый ритм.

Развивайте независимое мышление. По мере того как вы приобретаете знания и опыт в инвестировании, учитесь доверять своему суждению, а не постоянно полагаться на других, даже на экспертов.

Стратегии для улучшения вашего суждения:

1. Стремитесь к чистому суждению: Принимайте решения на основе фактов, а не эмоций
2. Отделяйтесь от результатов: Сосредоточьтесь на том, чтобы принимать правильные решения, а не на результатах, которые вы не можете контролировать
3. Признавайте, что вы не знаете: Будьте честны в отношении своих ограничений и сосредоточьтесь на своих сильных сторонах

Доверяя своему суждению и придерживаясь выбранной стратегии, вы можете избежать влияния рыночного шума и поддерживать последовательность в своем инвестиционном подходе.

9. Стоическое преимущество: Эмоциональный контроль в инвестировании

Если вы добьетесь чего-то хорошего с помощью тяжелого труда, труд быстро проходит, но добро остается; если вы сделаете что-то постыдное в погоне за удовольствием, удовольствие быстро проходит, но стыд остается.

Развивайте эмоциональную дисциплину. Стоическое преимущество — это способность управлять своими эмоциями и избегать распространенных ошибок в инвестировании. Это преимущество доступно каждому инвестору и легко усваивается.

Ключевые аспекты стоического преимущества:

• Сохраняйте спокойствие во время рыночной волатильности
• Принимайте решения на основе логики, а не эмоций
• Сосредоточьтесь на долгосрочных целях, а не на краткосрочных колебаниях

Развивая этот эмоциональный контроль, вы получаете значительное преимущество в мире инвестирования, позволяя себе оставаться на курсе и накапливать богатство со временем.

10. Применяйте правило 90/10 для ответственной спекуляции

Деньги не могут постоянно зарабатываться, торгуя каждый день или каждую неделю в течение года.

Балансируйте стабильность и возможности. Выделите 90% своего портфеля на стабильные долгосрочные инвестиции, такие как индексный фонд S&P 500, а оставшиеся 10% используйте для более рискованных, потенциально более прибыльных спекулятивных инвестиций.

Пять столпов успешной торговли на фондовом рынке:

1. Торгуйте нечасто
2. Ограничьте свои убытки до 10%
3. Никогда не усредняйте убытки
4. Не покупайте популярные активы
5. 20% прибыли — это достаточно

Этот подход позволяет вам стремиться к потенциально более высоким доходам с частью вашего портфеля, сохраняя при этом надежный фундамент для долгосрочного накопления богатства.

11. Уходите на пенсию как стоик: Оставайтесь инвестированными в акции

Мы также должны быть гибкими, чтобы не слишком полагаться на наши заранее установленные планы.

Сохраняйте акции в пенсионном портфеле. Вопреки общепринятой мудрости, оставаться инвестированным в акции во время пенсии может обеспечить лучшие долгосрочные доходы и помочь сохранить богатство.

Ключевые моменты для стоической пенсии:

• Рассмотрите портфель 60/40 (60% акций, 40% облигаций), если хотите меньше волатильности
• Снимайте деньги ежемесячно, а не ежегодно, чтобы избежать продаж во время рыночных падений
• Оставайтесь гибкими с вашей ставкой вывода в зависимости от рыночных условий и личных нужд

Помните, что пенсия — это не конец вашего инвестиционного пути. Поддерживая сбалансированный подход и оставаясь инвестированным в акции, вы можете продолжать накапливать богатство и обеспечивать финансовую безопасность на протяжении всей своей пенсионной жизни.

Последнее обновление: February 4, 2025